9月5日，銀監(jiān)會召開第128場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會，發(fā)布會的主題是“監(jiān)管引領(lǐng)銀行業(yè)支持江蘇十大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)”。江蘇銀行行長季明在會上表示，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)代表著新一代技術(shù)革命和產(chǎn)業(yè)變革的方向，技術(shù)含量高、前期投入大，江蘇銀行積極推動自身供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，立足自身資源稟賦，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)量身定制了一大批針對性強(qiáng)、契合需求的產(chǎn)品。
記者了解到，在江蘇省明確的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)名單中，有多達(dá)980戶企業(yè)得到了江蘇銀行的授信服務(wù)，截至今年6月末，江蘇銀行已為十大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)融資802億元，其中貸款余額580億元，較年初增長27%，高于全行貸款平均增幅近20個百分點。
以定制化產(chǎn)品滿足個性化融資需求
戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)代表著新一代技術(shù)革命和產(chǎn)業(yè)變革的方向，技術(shù)含量高、前期投入大,江蘇銀行積極推動自身供給側(cè)改革，立足自身資源稟賦，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)量身定制了一大批針對性強(qiáng)、契合需求的產(chǎn)品。
面向科技型企業(yè)，江蘇銀行依托專營機(jī)構(gòu)，率先推出針對科技型企業(yè)融資需求的“蘇科貸”，為近3000家科技型企業(yè)發(fā)放5500多筆貸款，金額超過160億元，覆蓋全省62個區(qū)縣，省內(nèi)市場占有率近60%。
江蘇銀行創(chuàng)立專項基金，發(fā)起設(shè)立或參與投資了國家中小企業(yè)發(fā)展基金、新三板基金、江蘇人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基金以及多個地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金。圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，推出“三板之星”業(yè)務(wù)為企業(yè)提供股權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)，重點支持新能源、新材料、新醫(yī)藥等企業(yè)加快發(fā)展。
為滿足戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中小微企業(yè)“藍(lán)海”的貸款需求，江蘇銀行打造專門技術(shù)，依托自主研發(fā)的大數(shù)據(jù)平臺和風(fēng)控模型，在業(yè)內(nèi)率先推出全線上、純信用的“稅e融”網(wǎng)貸產(chǎn)品，有效提高了十大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的可獲得性。
截至6月末，“稅e融”產(chǎn)品累計授信客戶近2.1萬戶，發(fā)放貸款195億元，其中有很大一部分投向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。在“稅e融”基礎(chǔ)上，江蘇銀行不斷將大數(shù)據(jù)技術(shù)與更多應(yīng)用場景相結(jié)合，研發(fā)了“電e融”“金e融”“鏈e融”等10多個“e融”系列產(chǎn)品，極大豐富了金融服務(wù)手段。
以特色化業(yè)務(wù)助推可持續(xù)發(fā)展
節(jié)能環(huán)保、新能源是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的重要支柱，也是綠色金融的重要組成部分。江蘇銀行潛心打造綠色金融特色名片，以金融的力量服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。
今年初，江蘇銀行宣布采納赤道原則，成為城商行首家、全國第二家赤道銀行，帶頭踐行可持續(xù)金融理念，8月份落地城商行首單赤道原則項目。
該行積極構(gòu)建綠色金融經(jīng)營體系，設(shè)立綠色金融事業(yè)部，出臺綠色信貸工作指引、環(huán)境與社會風(fēng)險管理辦法等多項制度，制定綠色金融3年發(fā)展規(guī)劃，力爭3年復(fù)合增長率超過130%。
江蘇銀行建立起綠色金融產(chǎn)品體系，針對部分新能源企業(yè)發(fā)展初期急需大量資金的特點，創(chuàng)新推出“光伏貸”，將融資節(jié)點前移至建設(shè)期，到6月末 “光伏貸”共發(fā)放69筆、金額54億元，支持光伏發(fā)電項目規(guī)模540兆。創(chuàng)新推出“固廢貸”，重點支持危險固體廢物的回收處理企業(yè)建設(shè)發(fā)展。參與發(fā)起江蘇“263”環(huán)保產(chǎn)業(yè)基金、清潔基金，引入低成本資金支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)，該行綠色信貸余額從2013年的65億元猛增到目前的近700億元。
以差異化機(jī)制加大有效投放
戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展?jié)摿薮?，但目前還需要金融機(jī)構(gòu)多一些培育、多一些幫扶。
江蘇銀行一方面積極做“加法”，在資源上重點傾斜，把戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)列入優(yōu)先支持類行業(yè)，并降低融資擔(dān)保要求，設(shè)置審批“綠色通道”。在信貸規(guī)模強(qiáng)約束和資金供求緊平衡的背景下，江蘇銀行千方百計騰挪資源加大支持。
另一方面，江蘇銀行主動做“減法”，認(rèn)真貫徹落實中央和省委省政府關(guān)于降成本的要求，調(diào)低貸款定價，精簡收費標(biāo)準(zhǔn)，對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)收費“能免則免，能減則減”。服務(wù)收費種類近一年多來下降了11%，合計主動降低貸款利息達(dá)1.35億元，綠色金融和先進(jìn)制造業(yè)貸款利率均低于該行同期公司貸款平均利率，受到了監(jiān)管部門的肯定。
此外，江蘇銀行還著力構(gòu)建“商行+投行”“股權(quán)+債權(quán)”“線上+線下”“境內(nèi)+境外”的服務(wù)體系，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)打造綜合金融解決方案。
為協(xié)助戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合上下游產(chǎn)業(yè)鏈資源，江蘇銀行提供“全產(chǎn)業(yè)鏈”服務(wù)，創(chuàng)新探索銀行與核心企業(yè)、上下游合作方、互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈平臺的全產(chǎn)業(yè)鏈合作新模式，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)提供保理、票據(jù)、直接授信、理財?shù)犬a(chǎn)品在內(nèi)的線上化供應(yīng)鏈綜合金融服務(wù)。
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