“無(wú)利息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”，這樣的貸款條件對(duì)于手頭緊張的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是“天上掉餡餅”，具有極大的誘惑力。不過(guò)，一旦開始用上這種貸款，“餡餅”瞬間就可以變成“陷阱”。套路貸的噩夢(mèng)也就從此開始了……
6月23日，沈陽(yáng)市公安局發(fā)布信息稱：去年以來(lái)，渾南分局經(jīng)過(guò)縝密偵查、全力攻堅(jiān)，成功破獲了東北首例“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織案，逮捕犯罪嫌疑人23人，扣押涉案高檔轎車3臺(tái)、銀行卡200余張，凍結(jié)賬戶3個(gè)，涉及非法放貸金額1000余萬(wàn)元。在這些令人震驚的數(shù)據(jù)被曝光的同時(shí)，“套路貸”各種令人防不勝防的“套路”也浮出水面。
一條求救信息牽出“套路貸”團(tuán)伙
“警察同志，快救救我女兒吧!”2018年10月底，沈陽(yáng)市公安局掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)渾南督導(dǎo)工作隊(duì)接到一名母親的舉報(bào)，稱其20多歲的女兒被某貸款公司催收人員騷擾和恐嚇。督導(dǎo)工作隊(duì)隨即組織警力開展先期核查。經(jīng)查，2018年4月，被害人與該貸款公司簽訂3萬(wàn)元貸款合同，實(shí)際貸款金額為1.2萬(wàn)元。截至當(dāng)年10月，被害人共還款30460元，其中包括本金、利息及逾期違約金(每日600元)。在此期間，犯罪嫌疑人曲某某、王某以言語(yǔ)恐嚇等方式迫使被害人母親將投資的保險(xiǎn)金退保，幫助舉報(bào)人償還債務(wù)。
渾南分局成立專案組，圍繞案情全面開展摸排走訪工作。經(jīng)過(guò)近1個(gè)月的秘密偵查，發(fā)現(xiàn)該公司存在詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、虛假訴訟、強(qiáng)迫交易、侵犯公民信息等違法犯罪活動(dòng)。
糾集刑滿釋放、社會(huì)閑散人員
組建“套路貸”同盟
2018年11月，辦案民警將犯罪嫌疑人曲某某、王某等人抓獲。在全面分析該公司賬目資料并對(duì)部分受害群眾進(jìn)行走訪后，專案組掌握了該犯罪組織的第一手證據(jù)材料。