日前，經(jīng)報備銀監(jiān)會，上海銀監(jiān)局正式發(fā)布了《關于簡化中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀行業(yè)機構和高管準入方式的實施細則（2016年）》（以下簡稱《細則》）。這是上海銀監(jiān)局為貫徹落實《進一步推進中國（上海）自由貿易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案》（以下簡稱“金改40條”）文件精神，進一步簡政放權，推進市場準入制度創(chuàng)新，更好地服務于上海自貿試驗區(qū)國家戰(zhàn)略的一項重要舉措，也是“金改40條”印發(fā)后發(fā)布的銀行監(jiān)管新細則，體現(xiàn)了銀監(jiān)會對上海自貿試驗區(qū)建設的高度重視和大力支持。
根據(jù)“金改40條”的要求，《細則》堅持以還權于市場、激發(fā)機構活力為出發(fā)點，按照“區(qū)內不低于區(qū)外”的底線原則和“爭取區(qū)內優(yōu)于區(qū)外”的高線原則，對2014年發(fā)布的區(qū)內銀行機構和高管準入監(jiān)管方式作了進一步擴充和修訂，以實現(xiàn)區(qū)內和區(qū)外準入政策的有效銜接以及對區(qū)內準入制度的適當前瞻引領。
《細則》重點實施了以下幾項簡政放權創(chuàng)新舉措：一是進一步擴大自貿區(qū)銀行準入簡化政策的適用范圍。將適用簡化政策的機構從原來的“區(qū)內設有分行及以上管轄行的全國性中資商業(yè)銀行（不包括郵政儲蓄銀行）、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”擴展至“在滬中資商業(yè)銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”。取消了原先需要先在區(qū)內設分行及以上管轄行的前置條件，只要是在滬銀行機構即可。同時，適用的機構類型覆蓋到全部中資商業(yè)銀行，將郵政儲蓄銀行和城市商業(yè)銀行納入簡化范圍。
二是進一步優(yōu)化區(qū)內機構的高管準入程序。《細則》率先探索銀行機構董事和高管人員在同質同類以及非同質同類銀行機構間調動的準入簡化政策。將實行事后報告制的高管范圍從“區(qū)外分支機構的高管向區(qū)內同一法人機構平級調動或改任較低職務”擴展至“區(qū)外或區(qū)內現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內同質同類銀行機構間平級調動或改任較低職務”，同時明確，“區(qū)外或區(qū)內現(xiàn)任銀行業(yè)高管人員向區(qū)內非同質同類銀行機構間平級調動或改任較低職務的任職資格審查，無須進行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門征求意見”，即取消了非同質同類機構間調任的“筆試”環(huán)節(jié)。
三是進一步提高機構材料報送的便利性。《細則》對標銀監(jiān)會新的行政許可法規(guī)，以盡可能降低機構報送材料的復雜程度為目標，取消或簡化了部分報送要求。（金融時報）