在全球經(jīng)濟(jì)受疫情影響的背景下，絕大多數(shù)國(guó)家為了扶持經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，紛紛采取了寬松的貨幣政策，持續(xù)釋放資金來提振經(jīng)濟(jì)，中國(guó)也不例外。
在復(fù)工復(fù)產(chǎn)之后，央行針對(duì)企業(yè)和個(gè)人遭受的損失頻繁出手，整體上就是在釋放資金、松綁貨幣政策。
而就在4月20日發(fā)布LPR最新數(shù)據(jù)的時(shí)候，不出所料，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，LRR降了，而且是“雙降”。
其中，1年期LPR為3.85%，前值為4.05%，下調(diào)20個(gè)基點(diǎn);5年期LPR為4.65%，前值為4.75%，下調(diào)10個(gè)基點(diǎn)。這種大跌幅可以說是很難得了，這倒也符合當(dāng)前松綁貨幣政策的調(diào)控大方向。
那么LPR的雙降對(duì)于普通人來說會(huì)有什么影響呢?
簡(jiǎn)單地說，LPR的降低就意味著貸款會(huì)變得更加容易，尤其是這次5年期出現(xiàn)了10個(gè)基點(diǎn)的降幅，會(huì)讓很多人的貸款門檻出現(xiàn)一定的降低。
而對(duì)于絕大多數(shù)普通人來說，貸款的主要目的就是買房買車。其中，買房是一個(gè)“大頭”，無論買房是自住還是投資，貸款是少不了的。
因此，這次LPR的降低給很多人帶來了一個(gè)選擇：要不要買房?
一般來說，由LPR引導(dǎo)的貸款門檻降低創(chuàng)造了買房的好機(jī)會(huì)，不僅可以在買房的首付款上得到支持，同樣也可以省下一部分貸款利息。
那么接下來真的應(yīng)該買房嗎?
事實(shí)上，LPR的降低雖然對(duì)于買房來說是一個(gè)利好，但不應(yīng)該成為買房的理由。因?yàn)榘凑宅F(xiàn)階段樓市的發(fā)展?fàn)顩r來看，要不要買房已經(jīng)不取決于門檻了，而是取決于劃不劃算。
要是放在以前，房?jī)r(jià)持續(xù)上漲，房子的增值空間大，買房就能賺錢，那個(gè)時(shí)候完全可以在貸款門檻下降的基礎(chǔ)上考慮出手買房。