湘潭市住房公積金管理委員會
關(guān)于印發(fā)《湘潭市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法》的通知
各住房公積金繳存單位、繳存職工：
《湘潭市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法》已經(jīng)湘潭市住房公積金管理委員會2022年度第一次會議審議通過，本辦法自公布之日起實施，有效期為5年?，F(xiàn)予印發(fā)。
湘潭市住房公積金管理委員會
2022年6月10日
湘潭市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法
第一條
為加大對住房公積金騙提騙貸行為打擊力度，保障住房公積金資金安全，促進住房公積金業(yè)務(wù)安全規(guī)范、健康科學(xué)發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部 財政部 人民銀行 公安部關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號）和《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部 財政部 人民銀行 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范住房公積金個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》（建金〔2010〕179號）和湘潭市住房公積金管理有關(guān)規(guī)定，結(jié)合湘潭市實際情況，制定本辦法。
第二條
本辦法適用于對湘潭市住房公積金管理中心（以下簡稱“管理中心”）管轄范圍內(nèi)的住房公積金騙提騙貸行為的處理。
第三條
本辦法所稱“騙提”是指違反湘潭住房公積金提取規(guī)定，以欺騙手段提取本人或他人住房公積金賬戶余額。騙提行為具體包括:
（一）利用虛假的身份證、戶籍關(guān)系、親屬關(guān)系、婚姻狀況等證明；
（二）利用虛假的購房合同、住房租賃合同、借款合同等；
（三）利用虛假的不動產(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證等權(quán)屬、許可證書；
（四）利用虛假的購房發(fā)票、契稅發(fā)票、醫(yī)療結(jié)算發(fā)票等票據(jù)；
（五）利用虛假的工作關(guān)系證明、異地房產(chǎn)證明、銀行還貸明細證明、房屋安全等級鑒定書、醫(yī)院疾病診斷證明、商品房合同備案證明、無房證明等；
（六）虛構(gòu)婚姻關(guān)系、住房消費行為、貸款信息、離職事實等；
（七）提取住房公積金后，在未退回的情況下撤銷商品房合同備案；
（八）利用其他虛假材料或者虛構(gòu)提取行為提取住房公積金；
（十）進行虛假承諾或其他騙提行為。
第四條
本辦法所稱“騙貸”是指違反湘潭市住房公積個人住房貸款規(guī)定，以欺騙手段取得住房公積金貸款（含貼息貸款，下同）或適用住房公積金首套房貸款（含首次住房公積金貸款）政策的。騙貸行為具體包括：
（一）虛構(gòu)婚姻信息、利用虛假的婚姻證明材料；
（二）虛構(gòu)房產(chǎn)信息、利用虛假的產(chǎn)權(quán)證書和票據(jù)；
（三）利用虛假的工資收入證明；
（四）利用虛假的異地住房公積金繳存、貸款證明；
（六）以虛假的勞動工資關(guān)系繳存公積金，取得住房公積金貸款；
（七）利用其他虛假材料或者虛構(gòu)貸款條件；
（八）進行虛假承諾或其他騙貸行為。
第五條
取得住房公積金貸款后，無故降低繳存基數(shù)（比例）、無故停繳住房公積金或者無故欠繳住房公積金6個月及以上，經(jīng)督辦仍拒不改正的，視同騙貸行為處理。
第六條
發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為的，應(yīng)暫時留存全部原始資料，暫停辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)并告知業(yè)務(wù)申請人事由，3個工作日內(nèi)上報管理中心分管領(lǐng)導(dǎo)批準立案。
第七條
管理中心應(yīng)當對騙提騙貸行為進行調(diào)查，向有關(guān)單位發(fā)函或者上門取證，收集、留存相關(guān)證據(jù)材料；可以對繳存職工進行詢問調(diào)查，做好詢問筆錄。單位或繳存職工應(yīng)當配合調(diào)查。
第八條
調(diào)查終結(jié)，管理中心根據(jù)調(diào)查情況分別進行處理：
（一）騙提騙貸行為不成立的，應(yīng)予撤銷立案，并通知申請人，按相關(guān)程序辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)。
（二）騙提騙貸行為事實清楚，證據(jù)充分的，應(yīng)當做出處理決定書，責令限期退款，涉嫌違法犯罪的，移送公安部門依法追究刑事責任。
第九條
處理決定書內(nèi)容包括：
（一）單位名稱、社會信用代碼、住址或業(yè)務(wù)申請人姓名及身份證號、聯(lián)系方式等；
（二）違反住房公積金有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策、文件規(guī)定，騙提騙貸的事實和證據(jù)；
（三）處理決定和期限；
（四）異議申請途徑和期限；
（五）作出處理決定的單位印章和日期。
第十條
在作出處理決定前，應(yīng)當告知單位或個人做出處理決定的事實、理由和依據(jù)，并告知單位或個人享有提出異議的權(quán)利。
單位或個人自收到處理決定事先告知書之日起3日內(nèi)有權(quán)向中心提出異議申請，在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的視為放棄。
管理中心應(yīng)當充分聽取單位或個人的陳述、申辯，對單位或個人提出的事實、理由和證據(jù)，在收到異議申請之日起15日內(nèi)完成復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核結(jié)果作出處理決定。
第十一條
處理決定書自送達之日起生效。
第十二條
管理中心應(yīng)當自立案之日起30日內(nèi)辦結(jié)，需赴外地或跨部門調(diào)取證據(jù)等復(fù)雜情形，不能在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)的，經(jīng)管理中心負責人批準，可延長10個工作日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。
第十三條
單位或職工未到場簽收或者拒絕簽收《處理決定書》的，管理中心應(yīng)當按照《民事訴訟法》的送達方式送達。無法直接送達的，可通過郵寄、公告等方式送達。
第十四條
騙提騙貸行為成立后，管理中心可以對單位或個人騙提騙貸行為作出如下一項或者多項處理：
（一）批評教育、通報批評。繳存職工騙提騙貸行為被及時制止且違規(guī)違紀情節(jié)較輕，本人作出書面檢查，管理中心對其通報批評。
（二）責令限期退款。繳存職工接到管理中心通知后，在規(guī)定期限內(nèi)全額退回已騙取的住房公積金。
（三）向繳存職工所在單位通報騙提騙貸行為。向單位發(fā)放通報，記載失信記錄并隨個人賬號一并轉(zhuǎn)移，由所在單位依據(jù)規(guī)定進行相應(yīng)處理。
（四）通過管理中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露。經(jīng)中心主任會議研究，在管理中心相關(guān)網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露。
（五）納入住房公積金失信名單，納入政府或者有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)。拒不退款的繳存職工，經(jīng)中心主任會議研究通過，由管理中心相關(guān)科室按相關(guān)程序納入征信系統(tǒng)，并推送人民銀行征信系統(tǒng)，實施聯(lián)合懲戒。限制其5年內(nèi)辦理提取和貸款業(yè)務(wù)。
（六）移送紀檢監(jiān)察、司法部門處理。經(jīng)管理中心主任會議研究通過，提交紀檢監(jiān)察和司法部門聯(lián)合處理。
（七）所辦理的貸款為貼息貸款的，管理中心有權(quán)停止貼息，已貼利息，有權(quán)向借款人索賠；貼息貸款承辦銀行有權(quán)宣布貸款提前到期，或恢復(fù)商業(yè)住房按揭貸款利率。
第十五條
宣布提前到期的住房公積金貸款，仍要計算貸款次數(shù)。
第十六條
以營利為目的，發(fā)布違規(guī)提取住房公積金虛假信息，偽造證明材料虛構(gòu)住房消費行為，協(xié)助繳存職工騙提騙貸的中介和其他組織或人員，管理中心將通過管理中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露，納入政府或者有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)，依法依規(guī)向相關(guān)部門報送失信信息，實施聯(lián)合懲戒。構(gòu)成犯罪的移交公安部門追究刑事責任。
第十七條
管理中心工作人員玩忽職守、徇私舞弊，幫助繳存職工實施騙提騙貸行為的，按管理中心責任追究制度進行問責處理，涉嫌違紀、違法的，移交紀檢監(jiān)察、司法部門追究紀律、法律責任。
第十八條
單位或個人有下列情形之一的，管理中心可以酌情從輕、減輕處理：
（一）認錯態(tài)度良好，積極配合調(diào)查和處理；
（二）主動全額退回騙提騙貸資金；
（三）騙提騙貸行為未造成不良后果；
（四）其他符合從輕、減輕處理的情況。
第十九條
本辦法由湘潭市住房公積金管理中心負責解釋。
第二十條
本辦法自公布之日起實施，有效期為5年。本辦法未盡事宜，適用管委會其他規(guī)定。