10月31日，由濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)人民檢察院審查起訴的于某奇等14人涉嫌敲詐勒索、非法拘禁、詐騙、強(qiáng)迫交易、故意傷害罪一案在長(zhǎng)清區(qū)人民法院一審開(kāi)庭。這是山東省首例偵破的“套路貸”案件。
庭審中，長(zhǎng)清區(qū)人民檢察院對(duì)14名被告人進(jìn)行了指控。2016年5月至2018年1月，惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的首要分子于某奇、齊某在未經(jīng)許可、未經(jīng)注冊(cè)的情況下，于長(zhǎng)清區(qū)常春藤小區(qū)成立“齊魯投資公司”(又稱(chēng)“齊魯私貸”)，從事高利放貸業(yè)務(wù)。二人招錄多名業(yè)務(wù)員提供資金、辦公場(chǎng)所及住所，共同制定放貸利息、手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，決定業(yè)務(wù)員領(lǐng)取提成的比例以及是否上門(mén)催收債務(wù)等。于某奇、齊某二人各自帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)從事放貸業(yè)務(wù)，平分利潤(rùn)，共擔(dān)損失。
該案犯罪嫌疑人在放貸過(guò)程中，以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽(yáng)合同”等明顯不利于被害人的合同，制造銀行流水痕跡，偽造被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)假象，單方面肆意認(rèn)定被害人違約并要求被害人立即償還“虛高借款”。在被害人無(wú)力支付的情況下，介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個(gè)人，扮演其他公司人員與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”，進(jìn)一步壘高借款金額；通過(guò)言語(yǔ)威脅、發(fā)送侮辱短信等方式要挾被害人及其親屬償還虛高債務(wù)；采取限制被害人人身自由、傷害被害人的手段逼迫被害人償還虛高債務(wù)。
“套路貸”假借民間借貸之名，通過(guò)非法手段占用他人財(cái)產(chǎn)。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，該案犯罪嫌疑人經(jīng)常糾集在一起，在放貸、催款過(guò)程中采用暴力、威脅、欺騙等手段，多次實(shí)施敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、強(qiáng)迫交易等違法犯罪行為，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，已形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。于某奇、齊某作為該犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)對(duì)集團(tuán)所犯的全部罪行承擔(dān)刑事責(zé)任；其余人員作為業(yè)務(wù)員，應(yīng)對(duì)自己實(shí)施的具體罪行承擔(dān)刑事責(zé)任。
就這起“套路貸”案件，公安機(jī)關(guān)共移送審查起訴16名犯罪嫌疑人。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查，有14名構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任；有1名犯罪嫌疑人因達(dá)不到追究刑事責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款之規(guī)定，決定不予起訴；還有1名未成年人涉嫌犯罪，因犯罪情節(jié)輕微，在犯罪活動(dòng)中所起的作用較小，檢察機(jī)關(guān)本著“教育、感化、挽救”的方針，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條第一款和第一百七十七條第一款之規(guī)定，作出不起訴處理。