銀保監(jiān)會一日之內(nèi)再開批量罰單。
22日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)密集公布了15張罰單，1家銀監(jiān)局、3家銀監(jiān)分局同時(shí)出手，合計(jì)罰款320萬元。罰單不僅涉及工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行四大國有銀行的6家分支機(jī)構(gòu)，還有2家城商行也遭到處罰。
寧波銀監(jiān)局開出6張罰單
銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，寧波銀監(jiān)局今天開出6張罰單，處罰劍指制度流程及貸款、保證金等業(yè)務(wù)方面的違法違規(guī)行為。
具體來看，工商銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、建設(shè)銀行寧波分行及、寧波通商銀行、浙江民泰商業(yè)銀行寧波分行5家機(jī)構(gòu)各領(lǐng)1張罰單，合計(jì)被罰220萬元。其余1張罰單則開向王邦尊、唐露虹、陳瓊?cè)粋€(gè)人，因內(nèi)外勾結(jié)從事違法違規(guī)行為被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
其中，農(nóng)業(yè)銀行寧波分行領(lǐng)到罰款100萬元的最大罰單。處罰表顯示，該行違法違規(guī)行為涉及制度流程和系統(tǒng)控制不完善、員工行為管理不到位和業(yè)務(wù)違規(guī)操作。工商銀行寧波分行則因違規(guī)辦理保證金類業(yè)務(wù)，貸款三查存在不足，被寧波銀監(jiān)局罰款50萬元。
寧波通商銀行也在貸款三查中存在嚴(yán)重不審慎問題，被罰30萬元。此外，建設(shè)銀行寧波分行與浙江民泰商業(yè)銀行寧波分行均領(lǐng)到一張20萬元的罰單，前者因個(gè)人貸款資金違規(guī)流入股市、房市被罰，后者貸前調(diào)查嚴(yán)重不審慎。
值得一提的是，此次被罰的5家家機(jī)構(gòu)中，有2家為城商行。
天眼查顯示，浙江民泰商業(yè)銀行寧波分行的法定代表人為吳大鳴，2009年12月7日，在寧波市市場監(jiān)督管理局登記注冊，經(jīng)營范圍主要為吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)等。