廣發(fā)銀行成了銀行業(yè)處罰名單中的 “常客”。在今年7月10日天津銀監(jiān)局公布的處罰名單中，廣發(fā)銀行再次“榜上有名”。在2017年年末收到銀監(jiān)會(huì)7.22億元的“天價(jià)”罰單后，廣發(fā)銀行曾表示“痛定思痛，深入反思”。不料在短短半年時(shí)間內(nèi)又遭遇多次處罰，自然讓廣發(fā)銀行臉上無(wú)光。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，廣發(fā)銀行多次被罰，暴露了其內(nèi)部管理上的缺陷。而除了內(nèi)控問(wèn)題之外，廣發(fā)銀行資本充足率偏低、不良貸款率等問(wèn)題，也一直是行業(yè)人士關(guān)注的焦點(diǎn)。
廣發(fā)銀行上半年多次被罰員工收到警告處分
7月10日，天津銀監(jiān)局連發(fā)5條處罰公告，包括廣發(fā)銀行在內(nèi)的4家銀行遭到處罰。其中，廣發(fā)銀行天津分行被罰款200萬(wàn)元，而廣發(fā)銀行天津分行員工程曉靜則收到警告處分。
公告顯示，廣發(fā)銀行天津分行存在貼現(xiàn)資金回流、用途把控不力的問(wèn)題。監(jiān)管層認(rèn)為，廣發(fā)銀行天津分行貸后管理失職，導(dǎo)致流動(dòng)資金貸款、個(gè)人貸款資金被挪用，同時(shí)，其員工賬戶為客戶過(guò)渡資金，未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景。
而程曉靜遭到處罰，則主要是因?yàn)槠涫褂脗€(gè)人工資卡賬戶，為他人過(guò)渡資金，開(kāi)立銀行承兌匯票或補(bǔ)足敞口，且未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景，最終形成實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。天津銀監(jiān)局認(rèn)為，當(dāng)事人程曉靜負(fù)有直接責(zé)任。
廣發(fā)銀行一直是監(jiān)管層處罰名單中的“?？汀?。2017年11月21日，銀監(jiān)會(huì)依法查處了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款7.22億元，并對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、兩名副行長(zhǎng)、兩名原紀(jì)委書(shū)記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)6名涉案員工實(shí)施終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。