上市銀行最新的綠色金融發(fā)展情況隨著半年報的披露浮出水面。經財聯(lián)社梳理，整體來看，A股銀行6月末綠色信貸余額較年初均實現(xiàn)明顯的增長，其中多家銀行更是近乎翻倍。與此同時，綠色金融產品亦不斷創(chuàng)新。
中國銀行業(yè)協(xié)會最新發(fā)布的《2022年度中國銀行業(yè)發(fā)展報告》亦顯示，截至2022年二季度末，本外幣綠色貸款余額19.55萬億元，同比增長40.4％，高于各項貸款增速29.6個百分點。
財聯(lián)社不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，有34家A股上市銀行在中報中披露了6月末的綠色貸款余額，從余額來看，突破千億元的銀行數(shù)量明顯增多。其中，16家上市銀行6月末綠色貸款余額超過1000億元。
六大行6月末綠色貸款余額均超過4000億元，合計突破11萬億元，成為綠色貸款的主力。其中，郵儲銀行相對最低，為4336.71億元；交通銀行緊隨其后，為5741億元。其他四大行中，相較于年初，農業(yè)銀行、建設銀行新進入2萬億元俱樂部，6月末貸款余額增至2.37萬億元、2.41萬億元；工商銀行則一騎絕塵，綠色貸款余額相較于年初突破3萬億元，達到3.5萬億元。
股份制銀行中，浦發(fā)銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、浙商銀行、中信銀行8家銀行6月末綠色貸款余額超過1000億元。其中，興業(yè)銀行最高，超過5000億元，趕超郵儲銀行逼近交通銀行。招商銀行、中信銀行則在3000億元左右。
城商行中，江蘇銀行、南京銀行也是千億元陣營中成員。江蘇銀行高居首位，6月末綠色信貸余額1999億元，逼近2000億元。南京銀行新進千億元俱樂部，報告期末綠色金融貸款余額1218.37億。
綠貸余額較年初普遍增超20％ 北京、上海銀行近乎翻倍
從上市銀行6月末綠色貸款余額較年初情況來看，披露數(shù)據(jù)的上市銀行普遍實現(xiàn)較大幅度增長。
單就六大行來看，除郵儲銀行較年初增長未超過20％外，其他銀行增幅均在20％以上，工商銀行更是高增超過41％。工行副行長王景武在中期業(yè)績會上介紹，上半年工行持續(xù)加大綠色產業(yè)投融資。綠色貸款方面，截至6月末，工商銀行綠色貸款余額近3.5萬億元，總量與增量均居國內同業(yè)首位。綠色債券方面，主承銷綠色債券267.3億元，同比增長23％。
總體來看，34家上市銀行中25家6月末綠色貸款余額較年初增長超過20％，占比超過7成。股份行、城商行中部分銀行增速尤為快。北京銀行、上海銀行增幅均超過95％，江蘇銀行、蘭州銀行等增速均超過50％。
談及綠色金融，農行管理層在業(yè)績會上表示，除綠色金融的增速遠高于總資產的增速，該行綠色信貸成本大幅下降，上半年新發(fā)放的綠色信貸利率是3.78％，較上年下降42個BP，降幅大于LPR降幅。6月當月新發(fā)放貸款利率進一步下降。
“隨著雙碳目標的提出，我國銀行業(yè)綠色金融發(fā)展明顯提速。其中，銀行業(yè)綠色信貸投放保持高速增長。”興業(yè)研究首席綠色金融分析師錢立華表示，21家主要銀行引領中國綠色信貸的發(fā)展，其中國有大行綠色信貸余額占比高，股份行綠色信貸增速快。
另外，雙碳目標下銀行綠色金融業(yè)務創(chuàng)新不斷。 與“碳”掛鉤的創(chuàng)新信貸產品快速涌現(xiàn)，碳金融產品與服務向碳普惠延伸，銀行藍色金融服務與產品創(chuàng)新開始起步。一家農商行半年報顯示，該行結合實際，創(chuàng)新綠色金融產品，推出“綠能貸”系列產品等。
業(yè)內：綠金規(guī)模擴大是必然 優(yōu)勢領域競爭或將加劇
中財綠指首席顧問施懿宸對財聯(lián)社表示，“雙碳”目標的提出進一步深化了綠色金融發(fā)展的主線。無論是人民銀行提出的綠色金融“三大功能”“五大支柱”，還是銀保監(jiān)會出臺《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，提出從戰(zhàn)略層面推進綠色金融的要求，均在引領、帶動金融機構加快高質量發(fā)展綠色金融，助力“雙碳”目標實現(xiàn)。
“當前我國落實‘雙碳’目標的整體行動尚處于初期，多項支持政策仍在陸續(xù)出臺，綠色產業(yè)發(fā)展與高碳行業(yè)轉型所帶動的經濟發(fā)展的紅利仍在逐步壯大中，從產業(yè)深化發(fā)展的角度來看，未來綠色金融規(guī)模持續(xù)擴大是必然趨勢，是與我國產業(yè)提質增效相適應的金融供給能力的持續(xù)提升?！笔┸插费a充道。
從另一方面看，施懿宸認為，綠色金融的涉及領域也將更將多元，當前綠色金融主要投向清潔能源、節(jié)能改造等綠色產業(yè)領域，隨著越來越多的銀行發(fā)展綠色金融，未來基于優(yōu)勢領域的競爭或將加劇，銀行需要在更多領域投放綠色信貸，也將通過金融對資源的配置引導作用進一步推動更多綠色產業(yè)的發(fā)展。
不過相關風險也需注意。原中國保監(jiān)會副主席周延禮談及綠色金融曾表示，金融機構要有效的提高綠色金融管理水平，提高運行效率，設計相關配套的組織體系和管理機制，通過科技手段對各類綠色金融業(yè)務進行識別、跟蹤、貼標、監(jiān)測，來評估綠色金融工具的實際實施效果，千萬注意不要過度的發(fā)展綠色金融造成潛在金融風險。