近日，中國支付網(wǎng)從多渠道獲悉，央行已于近期發(fā)布通知，針對支付機構(gòu)、金融機構(gòu)等下發(fā)了關(guān)于反洗錢分類評級管理工作的具體細則。根據(jù)評級結(jié)果將分為5類11級，DE類機構(gòu)將實行“一票否決制”，首次報送截止時間為2月28日，以后每年1月20日前報送。
關(guān)于5類11級的標準細則
根據(jù)該《通知》要求，評級工作將分五個階段實施，包括：法人機構(gòu)自評、初評、初評結(jié)果反饋與意見征求、復評、復評結(jié)果告知。
評級指標包括設(shè)計指標、執(zhí)行指標和檢驗指標等內(nèi)容，并根據(jù)最終得分情況，將劃分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5類11級。
值得一提的是，除《自評表》所列標準外，法人機構(gòu)如在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，將直接被評定為D類機構(gòu)。
而存在發(fā)生重大風險事件、違規(guī)事件或存在重大風險隱患，造成惡劣社會影響的;違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導致嚴重后果的;不配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的;提供信息資料存在重大事項隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導性陳述，情節(jié)嚴重的;以及存在其他重大問題，嚴重影響反洗錢監(jiān)管和調(diào)查工作的上述5類情形之一的相關(guān)機構(gòu)，將直接被評定為E類機構(gòu)。
各法人機構(gòu)應當根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實整改，并及時向人行報告整改情況。最終被評為A類、B類的機構(gòu)，可以通過提交書面整改報告形式報告整改落實情況，C類及以下機構(gòu)應當由單位主要負責人或主管反洗錢工作高級管理人員每半年向人行報告整改落實情況。
關(guān)于時間要求和評分異議
此外，該《通知》還對自評時間做出了具體規(guī)定。根據(jù)要求，每年1月20日前，各法人機構(gòu)應當將《自評表》及相關(guān)證明材料報送人行，自評業(yè)務(wù)時間段為上一年度1月1日至12月31日。鑒于初次開展此項工作，各機構(gòu)首次報送《自評表》及相關(guān)證明材料的截止日期推遲至2017年2月28日。
法人機構(gòu)對指標評價、計分情況或初評分數(shù)有異議的，應當在收到初評結(jié)果反饋之日起10個工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負責人簽字確認的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意見的，視為無異議。
關(guān)于四點注意事項
首先，各法人機構(gòu)此前根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)[2014] 344號文印發(fā))要求開展的風險自評估工作，與金融機構(gòu)反洗錢分類評級工作相互獨立，應分別報送相關(guān)報告及材料。
其次，評級工作將在考核標準、計分方法、等級劃分等方面，全面替代原考核評級工作，原考核評級工作同時停止。
再次，法人機構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。法人機構(gòu)不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
最后，《通知》明確，非銀行支付機構(gòu)、銀行卡清算機構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)的機構(gòu)及從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應執(zhí)行本通知有關(guān)要求。