目前火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國三大交易平臺都已經(jīng)停止杠桿業(yè)務(wù)，開收手續(xù)費(fèi)，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，這也是央行此次約談的主要原因。
繼1月初對“火幣網(wǎng)”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查后，2月8日下午，央行上海營業(yè)管理部檢查組又對其他從事比特幣交易的“中國比特幣”等9家在京的比特幣交易平臺主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，提出不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務(wù)，不得參與洗錢活動等明確要求。
對此，業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，目前火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國三大交易平臺都已經(jīng)停止杠桿業(yè)務(wù)，開收手續(xù)費(fèi)，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，這也是央行此次約談的主要原因。
2月9日下午，多家平臺步調(diào)一致，紛紛在官網(wǎng)發(fā)布了調(diào)整交易費(fèi)用，防范風(fēng)險(xiǎn)的通知。記者注意到，2月9日晚間，火幣網(wǎng)在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，根據(jù)監(jiān)管部門相關(guān)要求，火幣網(wǎng)將嚴(yán)格依照國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)，聯(lián)合業(yè)內(nèi)同行制定比特幣行業(yè)反洗錢規(guī)范，全面升級平臺反洗錢系統(tǒng)，有效預(yù)防和打擊利用比特幣進(jìn)行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，決定采取三大措辭，包括從即刻起，全面暫停比特幣和萊特幣提現(xiàn)業(yè)務(wù)等。
多家平臺宣布收0.2%服務(wù)費(fèi)
據(jù)央行上海營業(yè)部官網(wǎng)發(fā)布的消息，2月8日下午，央行營業(yè)管理部檢查組對中國比特幣等9家在京的比特幣交易平臺主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，通報(bào)目前比特幣交易平臺存在的問題，提示風(fēng)險(xiǎn)，了解9家交易平臺運(yùn)行情況。
央行對這些平臺提出了明確要求：不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務(wù)，不得參與洗錢活動，不得違反國家有關(guān)反洗錢、外匯管理和支付結(jié)算等金融法律法規(guī)，不得違反國家稅收和工商廣告管理等法律規(guī)定。如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺違反上述要求，情節(jié)嚴(yán)重的，檢查組將提請有關(guān)部門依法予以關(guān)停取締。
此前，央行已經(jīng)聯(lián)合相關(guān)部門進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺，進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)幣行、火幣網(wǎng)違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動，平臺未按規(guī)定建立健全相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。
為響應(yīng)監(jiān)管，火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國目前均已停止融資融幣業(yè)務(wù)，并且于1月24日開始收取手續(xù)費(fèi)。前述業(yè)內(nèi)人士指出，目前三大交易平臺都已經(jīng)停止杠桿業(yè)務(wù)，開收手續(xù)費(fèi)，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，“小平臺都想趁著大平臺收費(fèi)的時候自己多拉一點(diǎn)用戶?！?/p>
記者注意到，云幣網(wǎng)曾在1月23日宣布對比特幣交易收取0.2%的服務(wù)費(fèi)；2月6日，又宣布將服務(wù)費(fèi)從0.2%下調(diào)至0.05%。
央行2月8日約談內(nèi)容與此前保持一致。2月9日，已有多家平臺宣布調(diào)整交易手續(xù)費(fèi)。幣貝網(wǎng)于2月8日下午在官網(wǎng)發(fā)布通知，自當(dāng)日18時起對比特幣的交易收取交易服務(wù)費(fèi)。2月9日，中國比特幣、比特幣交易網(wǎng)、元寶網(wǎng)、大紅火等平臺也宣布將對比特幣交易收取0.2%的服務(wù)費(fèi)。
值得注意的是，經(jīng)過近一個月的約談、檢查，火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國的成交量較之前大為減少。從2月9日的數(shù)據(jù)來看，以上三家比特幣交易平臺24小時成交量均為2萬左右，而此前高峰期的24小時成交量曾過百萬。而央行此次約談的9家平臺比特幣成交量均較小，中國比特幣平臺24小時成交量在6000左右，比特幣交易網(wǎng)24小時成交量7000左右，聚幣網(wǎng)成交量僅為59。
相關(guān)非法行為也成關(guān)注重點(diǎn)
在宣布調(diào)整交易服務(wù)費(fèi)的同時，多家被約談平臺也發(fā)布了關(guān)于防范通過比特幣進(jìn)行非法行為的相關(guān)公告。中國比特幣官網(wǎng)公告顯示，為進(jìn)一步抑制比特幣市場的投機(jī)行為，防范通過比特幣、萊特幣進(jìn)行的非法傳銷、洗錢、換匯活動的可能性。中國比特幣將加強(qiáng)客戶身份識別，加強(qiáng)資金來源和提幣用戶審核監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)可疑用戶行為，中國比特幣可能采取限制提幣、交易、凍結(jié)可疑資產(chǎn)的相關(guān)措施，并向有關(guān)部門進(jìn)行上報(bào)。
此外，融資融幣也是央行的關(guān)注重點(diǎn)，“比特幣交易機(jī)構(gòu)開展融資融幣業(yè)務(wù)是違規(guī)的?！敝醒朊褡宕髮W(xué)法學(xué)院教授、互聯(lián)網(wǎng)金融研究專家鄧建鵬稱，“向用戶發(fā)放資金或比特幣，意味著平臺成為一個放貸機(jī)構(gòu)，而比特幣平臺在工商部門登記的都是電子商務(wù)這種類型，沒有放貸的資質(zhì)。”
今年1月，財(cái)新報(bào)道稱，央行推動的基于區(qū)塊鏈的數(shù)字票據(jù)交易平臺已測試成功，由央行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣已在該平臺試運(yùn)行。鄧建鵬向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，不排除因?yàn)閿?shù)字貨幣、區(qū)塊鏈概念的推廣，使得比特幣更為普及，“區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺牡讓蛹夹g(shù)，這是法定數(shù)字貨幣與比特幣之間存在的關(guān)聯(lián)?！?/p>
鄧建鵬同時指出，“比特幣全球流通，流動變現(xiàn)非常靈活，能夠繞開外匯管制，同時，如果比特幣交易機(jī)構(gòu)沒有做好用戶識別機(jī)制，比較容易發(fā)生洗錢行為。比特幣平臺從來沒有監(jiān)管，每個機(jī)構(gòu)手里都握有大量用戶的資金和比特幣，如果發(fā)生高管道德風(fēng)險(xiǎn)，出現(xiàn)跑路等情況，對于公眾利益是一個很大的威脅，影響金融秩序。”
中國社會科學(xué)院金融研究所所長助理?xiàng)顫?016年12月曾撰文指出，需要把基于區(qū)塊鏈賬本的數(shù)字貨幣，與區(qū)塊鏈在金融交易中的應(yīng)用區(qū)分對待，前者由于挑戰(zhàn)了央行貨幣發(fā)行權(quán)，更需嚴(yán)加監(jiān)管。（每日經(jīng)濟(jì)新聞）