騙貸近600億涉雇兇傷人吳氏家族造假為何屢屢過關(guān)

《潛望》獨(dú)家獲悉，有律師團(tuán)隊(duì)近日向中紀(jì)委舉報(bào)原廣西自治區(qū)政府原高官，稱其利用個(gè)人影響力包庇、縱容女婿吳東及其家族成員為骨干的重大涉黑團(tuán)伙，在柳州市、廣西自治區(qū)乃至全國所涉嫌的故意殺人、貸款詐騙、行賄、虛開增值稅發(fā)票、偽造公文印章、非法經(jīng)營、偷稅漏稅、偽造毀壞會(huì)計(jì)憑證、賭博、非法拘禁、偷越國（邊）境、窩藏、包庇等罪行。

舉報(bào)信稱，吳東家族通過賄賂政界高層，滲透各級(jí)組織機(jī)構(gòu)，將不配合他們的官員免職，甚至不惜采用行兇殺人，排除異己，其犯罪手段之野蠻、卑鄙、殘忍國內(nèi)罕見。

案件爆發(fā)于2014年5月10日，當(dāng)天下午，柳州銀行第三任董事長李耀清被吳東兒子雇兇砍成重傷，以及由此牽出的吳東家族驚天騙貸案。

據(jù)廣西警方披露，吳東及其家族，涉嫌在2010年至2014年期間成立多家空殼公司偽造各種貸款資料，順利拿到多筆過億元巨額銀行貸款，并成為柳州銀行等4家銀行股東。2014年，柳州銀行新任管理層對(duì)吳東家族的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，引發(fā)吳東家族成員不滿，其子雇請(qǐng)社會(huì)人員當(dāng)街將柳州銀行董事長砍成重傷。

《潛望》獲悉，截至2014年8月18日案發(fā)，中美天元集團(tuán)實(shí)際控制人吳東，自2010年至2014年四年時(shí)間，指揮家族成員和企業(yè)高管及員工騙取巨額貸款，包括柳州銀行、北部灣銀行、廣西信用聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行等七家金融機(jī)構(gòu)貸款共計(jì)587.6億元。

其中，柳州銀行貸款數(shù)額最高?！稘撏帆@取的數(shù)據(jù)顯示，中美天元吳東在柳州銀行共取得貸款266筆共計(jì)318億元，目前未結(jié)清仍有62筆達(dá)75億元。

《潛望》獲悉，在貸款到手后，吳東家族企業(yè)亦開展投資擔(dān)保業(yè)務(wù)，廣放高利貸，如以廣西海森藥業(yè)有限公司的名義借款給他人，按4分利即月息4%。

《潛望》了解到，在刑偵階段的兩年時(shí)間里，柳州銀行積極力爭追討未清償貸款，北部灣銀行、光大銀行也向公安機(jī)構(gòu)舉報(bào)，但也有銀行皆處于觀望態(tài)勢。對(duì)于《潛望》被騙取的貸款金額以及未結(jié)清款項(xiàng)是否追討的疑問，其中三家大型銀行總行相關(guān)部門皆三緘其口，均表示正在刑偵期，不便回應(yīng)。

與上述銀行態(tài)度相似的還有廣西銀監(jiān)管局。廣西銀監(jiān)局某高層在接受《潛望》采訪時(shí)亦不敢透露太多，只是表示，吳東案有具體的材料，但需要由廣西自治區(qū)公安廳統(tǒng)一發(fā)布。

廣西自治區(qū)內(nèi)多家銀行淪為吳東家族企業(yè)貸款工具，吳東家族企業(yè)騙貸金額高達(dá)數(shù)百億，對(duì)于監(jiān)管部門是否形同虛設(shè)存在監(jiān)管缺失的質(zhì)疑，上述廣西監(jiān)管局高層面露尷尬，遲遲未回應(yīng)。

廣西農(nóng)信聯(lián)社高層則向《潛望》表示，吳東騙貸案讓多家銀行陷入困境，下一步如何走出困境還要多策并舉。該高層指出，省聯(lián)社涉及的貸款額度并不多，大約3000萬左右，并會(huì)執(zhí)行抵押物處置。但對(duì)于貸款中涉及的抵押物造假問題，該高層則諱莫如深。

《潛望》從廣西警方獲悉，吳東其及家族企業(yè)騙取貸款一案，由柳州銀行2014年8月15日?qǐng)?bào)案，柳州市公安局城中分局經(jīng)審查后于8月18日立案偵查，當(dāng)日，吳東與現(xiàn)任妻子陸敏被公安機(jī)關(guān)傳喚。

《潛望》從知情人士處了解到， 吳東的妻子陸敏，曾在吳東羈押期間，在各方律師在場的情況下問能否私了。

“三婚成高官女婿 草雞變鳳凰”

如果不是攀上高枝，吳東不過是個(gè)出身貧寒的生意人。

吳東，原名吳達(dá)昌，1968年出生在廣西玉林市博白縣旺茂鎮(zhèn)六田村。據(jù)吳東向警方陳述，他在廣西南寧市讀中專后做藥品買賣，在廣西玉林市讀了函授專科和本科。但《潛望》從接近吳東家族人士處獲悉，家庭貧寒的吳東，少年時(shí)就被父親送去學(xué)雜技，隨后進(jìn)入博白雜技團(tuán)，跟團(tuán)在全國各地表演雜技，后來，進(jìn)入博白造紙廠當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)，因“會(huì)做人”，一步步從司機(jī)當(dāng)上了廠長。

彼時(shí)，吳東已經(jīng)與博白當(dāng)?shù)匾粋€(gè)叫“阿平”的女子結(jié)婚，生育5個(gè)兒子，長子吳洲、次子吳世民、三子吳浩均為85后，四子吳世忠則為90年出生。

1993年，吳東開始做醫(yī)藥生意，在博白縣以及周邊縣市收購醫(yī)藥公司，進(jìn)行醫(yī)藥銷售。2003年左右，吳東在玉林市開始做原料油生意，當(dāng)時(shí)吳家子弟都對(duì)外宣稱其父做的是“中東石油生意”。2002年，吳東把公司總部搬到廣西首府南寧。

隨著生意越做越大，吳東與“阿平”的婚姻亮起了紅燈，并于2005年前后離婚，其后，吳東再次結(jié)婚，并再育一子。

2006年左右，吳東來到北京，2008年，吳東將公司改組為中美天元投資集團(tuán)，并任董事局主席。2009年下半年，已經(jīng)二婚的吳東搖身一變，成為“高官的女婿”，現(xiàn)任妻子陸敏，為廣西自治區(qū)前高層的女兒。

正是這場婚姻，讓吳東完成人生飛躍。廣西某政界人士向《潛望》表示，高官女婿的光環(huán)讓吳東旗下的中美天元投資集團(tuán)迅速成為廣西著名私企，吳東轉(zhuǎn)變?yōu)橹倘?，涉獵地產(chǎn)、石油、金融投資等領(lǐng)域，旗下房地產(chǎn)公司不但在廣西各地頻頻拿地，還成為了數(shù)家銀行的股東。

同時(shí)，吳東通過銀行貸款進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，在北京、廣西玉林市、南寧市等各地購置豪車豪宅。《潛望》從吳東審訊筆錄了解到，除了玉林、博白的房產(chǎn)，吳東還有北京各地購置商業(yè)樓及別墅房產(chǎn)，在北京北三環(huán)安貞橋附近擁有商業(yè)樓，總面積1萬6千平方米，購價(jià)約1.7億（已抵押給北部灣銀行），在豐臺(tái)區(qū)馬家堡有一棟辦公樓，地面三層，地下一層，總面積約3000平方米（已抵押給北部灣銀行），2008年在北京豐臺(tái)區(qū)購買有兩棟別墅，其中一棟總面積400多平方米，另一棟300多平方米。

除了豪宅外，其個(gè)人名下有多輛豪車，有路虎2輛，奧迪A8等不同型號(hào)3輛，勞斯萊斯、賓利、奔馳商務(wù)車、別克商務(wù)等，多輛汽車均為北京牌照。為了向外“展示實(shí)力”，吳東還以廣西海生藥業(yè)公司的名義向天津農(nóng)銀嘉穗租賃有限公司租用一架私人飛機(jī)。

隨著在權(quán)力庇護(hù)下生意越做越大，吳東逐漸隱身幕后，在筆錄中，吳東多次宣稱生意由財(cái)務(wù)總監(jiān)朱錦華管理，“5億以下”資金都由其決定。但《潛望》獲悉，吳東把生意分成數(shù)塊，“分封”四個(gè)兒子，自己坐鎮(zhèn)指揮。

長子吳洲任中美天元公司房地產(chǎn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)南方（廣西、廣東）地區(qū)的醫(yī)藥、房地產(chǎn)、石油、銀行等業(yè)務(wù)。次子吳世民曾任柳州銀行南寧高新支行副長，2014年1月被解聘。然后掌管海生藥業(yè)有限公司，通過從藥業(yè)公司掙到的錢投入到房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，三子吳浩在美國加州讀完大學(xué)后，負(fù)責(zé)遼寧省盤錦市中美天元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的業(yè)務(wù)。四子吳世忠同樣也參與家族企業(yè)事務(wù)，他也是雇兇砍殺柳州銀行董事長李耀清的關(guān)鍵人物。

偽造合同公章騙貸

吳氏家族潑天的財(cái)富并非是靠經(jīng)營實(shí)業(yè)，而是靠簡單粗暴的騙取貸款和詐騙，而作案手法就是注冊(cè)空殼公司偽造合同報(bào)表與銀行內(nèi)部人士里應(yīng)外合。

2015年4月，柳州市城中區(qū)公安分局對(duì)吳東案件偵查終結(jié)后，將案件移送城中區(qū)檢察院審查起訴。《起訴意見書》除了認(rèn)定吳東家族及其企業(yè)涉嫌騙取貸款罪外，還追加了涉嫌貸款詐騙罪。

《潛望》了解到，所謂制作虛假的貸款材料，其手段并不高明。而成立新的空殼公司，其法人大多用員工或者員工的兄弟姐妹、配偶父母甚至朋友的身份證去辦理子公司的注冊(cè)手續(xù)。當(dāng)決定用哪家公司的名義去做貸款主體后，就去拿法人的身份證去制作虛假貸款材料。

比如廣西海生藥業(yè)公司藥品業(yè)務(wù)員張某鵬，到2014年3月到南寧的廣西中美天元集團(tuán)公司工作，協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)朱錦華做銀行貸款材料，并協(xié)助朱錦華偽造一些貸款公司的購銷合同，以及協(xié)助復(fù)印材料、提交材料向銀行申請(qǐng)貸款。

他供述，用網(wǎng)上下載的模板進(jìn)行制作和修改，負(fù)責(zé)制作的虛假材料有：公司法人及個(gè)人履歷表、信用授權(quán)書、公司章程、銀企對(duì)賬單、購銷合同，包括購銷合同的簽字都是隨意想一個(gè)名子，用電腦生成后打印在虛假材料上，購銷合同中的數(shù)字金額由會(huì)計(jì)隨意填寫，材料需要蓋章的地方都可以私自刻章完成。

他協(xié)助偽造貸款材料的過程中，朱錦華會(huì)告訴他需要偽造的購銷合同內(nèi)容，包括交易主體也就是上游公司、需要貸款的金額等信息，上網(wǎng)下載購銷合同的模板，再根據(jù)朱錦華提示的信息，偽造購銷合同的時(shí)間、交易貨物、數(shù)量及其他內(nèi)容。

據(jù)張某鵬陳述，他通過偽造的貸款材料，當(dāng)時(shí)得到兩次貸款，金額分別為1.8億和2億。

《起訴意見書》還顯示，吳東為騙取柳州銀行貸款，指使下屬偽造向銀行貸款所需的相關(guān)增值稅納稅早報(bào)表、利潤表、銀行交易流水、貸物購銷合同、增值稅專用發(fā)票等虛假材料，并利用其長子吳洲、三兒子吳浩等人注冊(cè)的廣西中海洋改性瀝青等六家公司向柳州銀行騙取貸款。吳春華作為廣西中海洋改性瀝青法人，在明知公司沒有實(shí)際業(yè)務(wù)，不具備向銀行申請(qǐng)貸款的條件，并在明知朱錦華等人向柳州銀行申請(qǐng)貸款的相關(guān)財(cái)物報(bào)表、資料為偽造的情況下，仍然協(xié)助到柳州銀行辦理貸款手續(xù)。

然而，廣西中海洋改性瀝青公司、廣西中聯(lián)通潤石油科技有限公司沒有實(shí)際業(yè)務(wù)的空殼公司，不具備向銀行申請(qǐng)貸款的條件，

根據(jù)吳春華的供述，2011年，吳東召開會(huì)議，稱公司需要擴(kuò)大業(yè)務(wù)，需要成立一些公司，他要求手下去做這些公司的法人代表。隨后，吳春華將身份證交給了中美天元廣西集團(tuán)常務(wù)董事朱錦華，由他拿去開展業(yè)務(wù)。

朱錦華虛構(gòu)廣西中海洋改性瀝青公司一年?duì)I業(yè)額高達(dá)10多億，在以改性瀝青公司名義去申請(qǐng)貸款時(shí)，其申請(qǐng)材料均為虛假。如由朱錦華制作的增值稅納稅申報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表及利潤分配表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注等資料均為虛假。

面對(duì)上述指控，吳東卻以不知情都是朱錦華一手操辦為由搪塞。

事實(shí)上，從外表看龐大的吳氏家族產(chǎn)業(yè)，空殼公司遠(yuǎn)不止以上6家，該集團(tuán)的惠州市匯通中際石化有限公司、盤錦德利得化工有限公司等近10家公司也都是根本沒有任何業(yè)務(wù)的公司，但它們都在吳氏家族用偽造合同、增值稅納稅申報(bào)表、完稅手續(xù)、銀行存款對(duì)賬單等手段，從銀行騙取高額貸款。

搜狐財(cái)經(jīng)《潛望》未能獲知吳東第三次婚姻如何能贏取陸敏，但可以肯定的是，娶了陸敏的吳東，在廣西擁有了通天的能力。

有知情人士告訴《潛望》，早在2009年，吳東家鄉(xiāng)的玉林農(nóng)信社最早發(fā)現(xiàn)吳東家族貸款存在造假行為，在騙取數(shù)億元貸款的事情敗露后，玉林農(nóng)信社進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)排查，收縮了對(duì)其信貸規(guī)模。但令人驚訝的是，他們(吳東家族)通過強(qiáng)大的關(guān)系網(wǎng)，迫使該信用社一把手“退居二線”、二把手“調(diào)離崗位”，事后當(dāng)事人坦言，不妥協(xié)則性命難保。

吳東在廣西境內(nèi)的生意也一直頗受“關(guān)照”。2008年12月12日，在南寧舉行的廣西自治區(qū)成立五十周年慶祝大會(huì)，吳東受邀參加。為了集團(tuán)旗下金馬制藥廠的搬遷事宜，時(shí)任南寧市委書記的余遠(yuǎn)輝親自向“老領(lǐng)導(dǎo)”也就是吳東岳父匯報(bào)，“老領(lǐng)導(dǎo)”則向吳東問及此事，并讓他準(zhǔn)備一份報(bào)告。

就連“510”行兇案的審判，也有無形的壓力?！稘撏帆@悉，2016年9月30日，廣西自治區(qū)柳州市城中區(qū)法院宣布該案一審判決，以故意傷害罪判處吳東之子吳浩、吳世忠5年6個(gè)月，吳世華、吳斌5年有期徒刑，其他吳東家族的參與此案者各判處2年至4年不等。

“故意殺人被判為故意傷害，他們?cè)趥赊k該案件中遇到了前所未有的阻力和干擾?！庇兄槿耸肯颉稘撏繁硎?，”這樣的審判結(jié)果是廣西、柳州兩級(jí)司法機(jī)關(guān)向吳東家族保護(hù)傘妥協(xié)的結(jié)果?！?/p>

此時(shí)，柳州銀行前董事長劉忠已被雙開，新董事長李耀清以及他執(zhí)掌的柳州銀行仍在追討貸款，但吳東家族背后的勢力仍在給自治區(qū)和柳州市相關(guān)司法機(jī)關(guān)施壓、設(shè)阻，甚至威脅，這場或?qū)⒁l(fā)廣西政界和金融界震蕩的吳東案遠(yuǎn)未結(jié)束。