前幾天超級(jí)臺(tái)風(fēng)“山竹”登陸了我國(guó)的沿海城市，給人民群眾帶來了巨大的財(cái)產(chǎn)損失和人身威脅，然而就在臺(tái)風(fēng)過去沒幾天，多種跡象表明信用卡內(nèi)的“臺(tái)風(fēng)山竹”疑似也要席卷整個(gè)卡圈！最近小編在網(wǎng)上看到眾多卡友的信用卡受到了降額，而且涉及銀行眾多，最嚴(yán)重的甚至受到了封卡止付的懲罰措施！
相信每個(gè)卡友遇到被銀行降額這事就夠鬧心了，但是你以為這就完事了？NONONO！除此之外，還有卡友遭遇了交通銀行的止付措施。
之前就提到過近期各種跡象表示銀行對(duì)于信用卡風(fēng)控規(guī)則有所調(diào)整，風(fēng)控已轉(zhuǎn)向珠寶類、房產(chǎn)類機(jī)電器類商戶，邏輯上月月買珠寶、房子和電器的已經(jīng)被風(fēng)控鎖定，各大信用卡論壇中已有不少網(wǎng)友表示遭遇風(fēng)控。
注：目前多元化消費(fèi)方向已轉(zhuǎn)變?yōu)橄M(fèi)類、餐飲類、娛樂類、養(yǎng)生類、健身類、生活類，請(qǐng)各位持卡人知悉。
一、首先咱們來說一下哪些交易場(chǎng)所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？
申請(qǐng)POS注冊(cè)過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。有的朋友或許會(huì)問，不是96費(fèi)改了嗎？但是大家要明白，96費(fèi)改是費(fèi)率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。
二、哪些個(gè)人交易行為，容易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長(zhǎng)。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。但是如果被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。