12月22日上午，廣州警方通報兩起掃黑除惡專項(xiàng)斗爭典型案例，成功打掉涉黑組織1個、涉惡犯罪集團(tuán)5個、“套路貸”團(tuán)伙5個。
案例1：廣州從化警方依法搗毀一個“套路貨”團(tuán)伙
2019年4月，廣州從化警方組織開展收網(wǎng)行動，搗毀一個“套路貸”團(tuán)伙，抓獲嫌疑人10名，繳獲，扣押涉案財物一批。
2019年2月，從化警方在工作中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)活躍著一個職業(yè)性“套路貸”團(tuán)伙的線索，該團(tuán)伙以“貸款公司”為掩護(hù)，以民間借貸為幌子，放款前與借款人簽訂虛高借款合同，在收取借款人高額利息的同時，通過銀行轉(zhuǎn)賬到借款人個人賬戶以此制造“銀行流水”，并專門到借款人家中進(jìn)行“家訪”，獲取借款人住址及親屬信息。放款后，團(tuán)伙成員會要求借款人將虛高部分借款轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)給第三方。在借款人無力還貸時，便使用虛高借款合同向法院提起“虛假”訴訟，通過法院訴訟施加法律壓力，或采取打電話滋擾、恐嚇、威脅借款人及其家人等“軟暴力”手段追債。
經(jīng)過前期調(diào)查，從化警方了解到該貸款公司有完整的業(yè)務(wù)架構(gòu)體系，從接單、談業(yè)務(wù)、簽合同、提起“虛假”訴訟、“軟暴力”催收等，都有明確的分工，并圍繞如何淡化對事主不利的條款，如何誘騙事主簽訂合同，都進(jìn)行了培訓(xùn)。同時該公司還有法律顧問，針對格式合同制定、事主抵押貸款后可能存在的各種問題，明確如何操作和應(yīng)對，并想方設(shè)法不碰觸法律雷區(qū)。
案例2：抵押車不翼而飛 原是犯罪團(tuán)伙設(shè)的局
2018年3月，市民梁某向廣州從化警方報警，稱自己的汽車不見了。民警經(jīng)過調(diào)查，在一家抵押車公司找到了梁某的車。原來，這竟是一起以抵押車貸款設(shè)局的敲詐勒索案。
通過前期調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，自2015年底開始，以馮某為首的犯罪團(tuán)伙以開設(shè)抵押車貸款公司的名義，從事私人借貸業(yè)務(wù)，通過業(yè)務(wù)員派發(fā)宣傳卡片、朋友圈廣告等手段，招攬抵押車貸款業(yè)務(wù)客戶，并以“不押車”“不怕逾期”為宣傳噱頭，招攬急需資金周轉(zhuǎn)的客戶，誘使客戶簽訂空白的借款合同、車輛質(zhì)押合同、逾期轉(zhuǎn)押變賣書等文書合同?？蛻舨粌H需要承擔(dān)手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，而且實(shí)際得到的貸款數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于合同貸款額度，其中一筆涉案資金竟然是借款5萬而最終客戶需還款30萬之多。如果客戶有延期貸款的需求，公司業(yè)務(wù)員先是口頭答應(yīng)，但不跟客戶簽訂書面協(xié)議，其后通過制造還款障礙，惡意制造客戶違約條件，或者肆意認(rèn)定貸款合同違約，從而強(qiáng)行拖走客戶的抵押車輛，逼迫客戶償還高額拖車費(fèi)用，如果客戶不支付便將抵押車變賣牟利，或?qū)蛻暨M(jìn)行打罵，甚至非法拘禁，藉此對他人實(shí)施敲詐勒索獲取非法利益，造成惡劣的社會影響。
警方提示：
上述兩起該案中，犯罪團(tuán)伙成員抓住了事主急需用錢的心理以及不熟悉金融及法律知識的弱點(diǎn)，利用“民間借貸”“無抵押、放款快”等名頭吸引事主借貸，并簽訂虛高借款合同。隨后利用各種借口壘高事主借貸利息，以“軟硬兼施”的方式索債，實(shí)現(xiàn)侵占財產(chǎn)為目的的行為。