近期，工商銀行威海分行不斷強化對信用卡信用風(fēng)險實時監(jiān)控，提高信用風(fēng)險任務(wù)處理時效、切實防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一季度，處理信用卡風(fēng)險實時監(jiān)控系統(tǒng)中的信用風(fēng)險類任務(wù)2456筆。
針對信用卡信用風(fēng)險、分期付款、專項分期、個人信用消費貸款等業(yè)務(wù)，加強學(xué)習(xí)提升風(fēng)險確認專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)處理水平，通過分析調(diào)查、甄別，采取電話提示、短信提醒等方式對持卡客戶交易行為進行規(guī)范，切實防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一季度信用風(fēng)險類任務(wù)有效處理率達到100%。
針對信用卡透支和分期付款資金違規(guī)流入生產(chǎn)經(jīng)營、房地產(chǎn)、股市、投資、期貨等國家法律法規(guī)禁止領(lǐng)域等風(fēng)險任務(wù)進行逐筆核實，重點分期領(lǐng)域風(fēng)險防控治理與客戶進行有效溝通，對情節(jié)較輕初次違規(guī)用卡客戶進行教育引導(dǎo)，對多次違規(guī)情節(jié)較重違規(guī)用卡客戶采取降額和止付處理，有效防控了潛在風(fēng)險發(fā)生。
落實監(jiān)管要求，針對信用卡辦卡欺詐風(fēng)險，打擊黑中介團伙欺詐辦卡，嚴格根據(jù)總行下發(fā)核查指引要求及時有效地開展核查處置，聯(lián)系持卡人本人做核實確認。著重核查分析新申請客戶卡片啟用后短時間內(nèi)修改地址信息的原因，客戶工作或居住情況是否真實發(fā)生變動，對短期內(nèi)修改地址信息的合理性進行分析判斷，對是否存在虛假資料辦卡、通過中介包裝欺詐辦卡等風(fēng)險進行核查確認。