春節(jié)臨近網(wǎng)貸騙局多發(fā)，泉州市反詐騙中心發(fā)出預(yù)警
蔡小姐在晉江做個(gè)體生意，1月10日下午，她在店內(nèi)上網(wǎng)看到“北京亞聯(lián)財(cái)小額貸款公司”廣告，由于資金周轉(zhuǎn)急需用錢，便提交了姓名、電話、身份證等資料。之后，她收到一條自稱公司客服的短信稱，審核已通過，要其添加對(duì)方QQ。審核通過后，“客服”發(fā)來(lái)借貸合同書，蔡小姐打印填寫在指定處按手印，并申請(qǐng)30萬(wàn)元貸款。
之后的蔡小姐，掉進(jìn)了騙子設(shè)下的一個(gè)又一個(gè)陷阱。對(duì)方表示可以放款，并提供公司李經(jīng)理的電話讓蔡小姐聯(lián)系。“李經(jīng)理”要求蔡小姐念違約責(zé)任并錄音，又要她交5000元“貸款信用保險(xiǎn)”。蔡小姐通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬5000元。
轉(zhuǎn)賬后“李經(jīng)理”又稱蔡小姐的銀行卡綜合評(píng)分不足，必須交10%—30%的還款能力驗(yàn)證金作為借款保證，并稱經(jīng)貸款方審查后會(huì)將驗(yàn)證金與貸款金額一起轉(zhuǎn)賬給蔡小姐。蔡小姐就轉(zhuǎn)賬了擬貸款30萬(wàn)元的10%即3萬(wàn)元。
隨后，“客服”又發(fā)給蔡小姐一張銀行管理系統(tǒng)的圖片，顯示賬戶流水更新未達(dá)標(biāo)，還要再提高20%。蔡小姐馬上與“李經(jīng)理”聯(lián)系，對(duì)方稱這是銀行要求，如果不交導(dǎo)致流水不通過，之前交的3.5萬(wàn)元也要不回去。蔡小姐無(wú)奈之下又交了6萬(wàn)元。
6萬(wàn)元轉(zhuǎn)過去，“客服”仍稱流水未達(dá)標(biāo)，還需再交3%。這時(shí)的蔡小姐有些懷疑，對(duì)方表示如果要保險(xiǎn)一點(diǎn)就直接再存3萬(wàn)元，并讓“客服”發(fā)來(lái)信貸員和“李經(jīng)理”的身份證、工作證及他們本人照片，多次強(qiáng)調(diào)他們是正規(guī)公司，并強(qiáng)調(diào)蔡小姐轉(zhuǎn)賬后銀行會(huì)馬上放款。蔡小姐再次轉(zhuǎn)賬。
10多分鐘后，“客服”發(fā)來(lái)一張顯示支票轉(zhuǎn)賬成功、轉(zhuǎn)入賬號(hào)需激活的圖片。“李經(jīng)理”稱銀行還需進(jìn)一步驗(yàn)證還款能力，要求賬戶余額至少要15萬(wàn)元。已經(jīng)沒錢的蔡小姐找人借了15萬(wàn)元存入自己的賬戶。
這時(shí)“客服”發(fā)來(lái)圖片顯示激活失敗，建議通過第三方輔助驗(yàn)證。“李經(jīng)理”也稱如果不轉(zhuǎn)，之前的12.5萬(wàn)元取不回，還要承擔(dān)30萬(wàn)元的貸款及每月利息，讓蔡小姐分3次將15萬(wàn)元轉(zhuǎn)入之前的賬戶。
害怕承擔(dān)法律責(zé)任的蔡小姐馬上轉(zhuǎn)賬。但“李經(jīng)理”又稱激活只到50%，不繼續(xù)激活，資金被凍結(jié)，他們會(huì)起訴蔡小姐。無(wú)奈之下，蔡小姐又在對(duì)方要求下轉(zhuǎn)了22.9萬(wàn)元。
在蔡小姐轉(zhuǎn)賬50.4萬(wàn)元后，貸款終于“成功”，“客服”稱11日會(huì)到賬。11日，蔡小姐怎么也沒有等到到賬，就與“客服”聯(lián)系，對(duì)方堅(jiān)稱72小時(shí)會(huì)到賬。但直到12日也毫無(wú)消息，很快“客服”、“李經(jīng)理”全部消失。至此蔡小姐才發(fā)現(xiàn)被騙。
市反詐騙中心提醒：目前，正規(guī)一些的網(wǎng)貸平臺(tái)為了提高風(fēng)控能力以及工作效率，都是由系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)借款人的信息進(jìn)行授信的。因此，人工是無(wú)法強(qiáng)行開通額度和提高額度的。必須注意的是，正規(guī)的貸款平臺(tái)都不會(huì)在貸款前收取任何費(fèi)用，更不會(huì)收取保證金。即使存在服務(wù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)，貸款平臺(tái)也會(huì)在放款時(shí)一次性扣取或者在收回貸款時(shí)與本金和利息一并收取。也就是說，正規(guī)的貸款平臺(tái)是沒有前期費(fèi)用的。