常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
騙提騙貸行為的認(rèn)定
騙提騙貸行為是指以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、偽造證件等不正當(dāng)手段，騙取、套取住房公積金的行為。具體表現(xiàn)形式包括：虛假申報(bào)提取條件；提供虛假證明材料；冒名頂替提取或貸款；以人頭費(fèi)或變相工資等名義套取公積金；騙取貸款后不按合同約定用途使用等。
處罰措施
對騙提騙貸違規(guī)行為人，將根據(jù)騙提騙貸金額、情節(jié)輕重等因素，采取以下處罰措施：1.責(zé)令退還騙提騙貸金額并處以一定倍數(shù)的罰款；2.限制提取或貸款住房公積金的期限；3.將違規(guī)行為納入個(gè)人征信系統(tǒng)；4.追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任。
追償程序
對騙提騙貸金額，住房公積金管理中心將采取以下追償措施：1.通知騙提騙貸行為人限期歸還；2.從行為人提取的住房公積金中扣劃；3.向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行；4.將債務(wù)信息移交銀行或其他債權(quán)人代為追償。
信用記錄處置
對騙提騙貸行為人，將按照征信管理規(guī)定，將其違規(guī)記錄納入個(gè)人征信系統(tǒng)。該記錄將在5年內(nèi)保留，并影響其后續(xù)貸款、消費(fèi)等金融活動(dòng)。
常房金發(fā)〔2019〕26號
各住房公積金繳存單位、繳存職工及有關(guān)單位：
現(xiàn)將《常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
常德市住房公積金管理中心
2019年7月15日
常德市住房公積金騙提騙貸違規(guī)行為處理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為保障住房公積金資金安全，促進(jìn)我市住房公積金事業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》和常德市住房公積金管理有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 對常德市住房公積金管理中心（以下簡稱“中心”）管理范圍內(nèi)的住房公積金騙提騙貸行為的認(rèn)定、調(diào)查處理和資金追回等，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱“騙提”是指違反國家、省、市住房公積金提取政策規(guī)定，以欺騙手段提取本人或他人住房公積金余額的行為。騙提行為具體包括：
（一）虛構(gòu)身份、婚姻等信息，利用虛假的婚姻、銀行還貸、貸款結(jié)清、危房鑒定、醫(yī)院疾病診斷、重大災(zāi)禍等證明材料；
（二）虛構(gòu)房產(chǎn)信息，利用虛假的購房合同、貸款合同等文本，利用虛假的產(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等權(quán)屬證書和虛假的購房發(fā)票、契稅發(fā)票等票據(jù)；
（三）利用其它虛假材料或者虛構(gòu)其它提取條件。
第四條 本辦法所稱“騙貸”是指違反國家、省、市住房公積金貸款政策規(guī)定，以欺騙手段申請住房公積金貸款的行為。騙貸行為具體包括：
（一）虛構(gòu)婚姻信息，利用虛假的婚姻證明材料；
（二）虛構(gòu)房產(chǎn)信息，利用虛假的產(chǎn)權(quán)證書和虛假的購房發(fā)票等票據(jù)；