八旬老人險被套300萬元房產(chǎn)
2019年6月份，黃埔警方在掃黑除惡線索核查中，接到黃埔區(qū)人民法院轉(zhuǎn)來一借款糾紛案中，以虛假合同方式實施“套路貸”的違法犯罪線索。
周轉(zhuǎn)資金借50萬元到賬120萬元
2019年10月底，黃埔警方接到轄區(qū)居民曹先生報警，稱其在7月份因資金周轉(zhuǎn)問題，向“廣州市創(chuàng)X公司”以房抵押借款50萬元。
辦理一系列手續(xù)及簽了一堆名字后，曹先生很快收到了一筆來自民間借貸徐小姐的120萬元到賬款。不久，曹先生接到“廣州市創(chuàng)X公司”業(yè)務員馮某來電，稱多轉(zhuǎn)了錢給他，要求曹先生將高出實際借款額的70萬元返還。曹先生沒有多想就照做了。
9月底開始，曹先生被徐小姐多次催促償還貸款本金120萬元及支付利息，曹先生發(fā)現(xiàn)合同借款為120萬元后立即找業(yè)務員馮某對質(zhì)，馮某以各種理由推脫，而該公司也已人去樓空。
借款是假“套房”是真
相繼接到類似“套路貸”報警，黃埔警方迅速成立了由刑警大隊掃黑除惡專業(yè)隊為主力的專案組，展開全面調(diào)查。經(jīng)深度財富調(diào)查發(fā)現(xiàn)，曹先生轉(zhuǎn)給業(yè)務員馮某的70萬元幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，又回到了放款人徐小姐的賬戶中。
隨著偵查工作的不斷深入，專案民警慢慢摸清了這一借貸詐騙的真面目：該團伙以“民間借貸”為幌子，挑選那些貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押，并且急需現(xiàn)金的對象下手。
借款人“上鉤”后，該團伙便安排他人假扮放款方，與借款人簽訂借款合同。實際上就是制造出“民間借貸”的假象，再通過巧立違約金、滯納金、手續(xù)費等名目，欺騙借款人簽訂虛高借款合同或空白合同，并以各種手段導致借款人違約，短時間內(nèi)產(chǎn)生巨額欠款，無法償還。在對方的層層設套下，借款人唯一能脫身的，只有將房產(chǎn)“拱手相讓”。
牽出多案集中收網(wǎng)
警方經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)案件涉及的兩家金融公司以同樣手段詐騙了多名事主。
2019年11月中旬，在摸清該“套路貸”團伙的成員組成、架構、活動規(guī)律并充分掌握其犯罪證據(jù)后，黃埔警方制定了周密抓捕方案，出動警力開展打擊“套路貸”集中收網(wǎng)行動，先后在湖南省郴州市、廣東省深圳市以及廣州市越秀、天河、海珠、黃埔、番禺區(qū)實施抓捕，搗毀2個“套路貸”團伙，抓獲馮某（男，37歲）等13名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡34張，查扣房產(chǎn)77套、車輛4輛，破獲“以房抵押貸款”詐騙案件81宗，涉案資產(chǎn)將近5億元。
黃埔警方提醒，要提高安全防范意識，選擇具有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機構進行貸款，理性借貸，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無利息、無擔保、無抵押”虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財產(chǎn)損失和不法侵害。