經營公司有時會遇到
資金周轉困難需要貸款的情況
一男子看中了這點
用“能夠幫你的公司在銀行辦理貸款”
這一謊言
騙了17名公司老板共計1500余萬元
日前，上海市寶山區(qū)檢察院對這起詐騙案提起公訴
找人辦理銀行貸款
賬號卻被他人操作
2019年6月，王某通過朋友結識了熊某，熊某自稱認識銀行的人，能夠輕易辦出高額貸款，利息還非常低。之后，熊某成功地幫助王某從銀行辦理了貸款。2020年初，王某的A公司經營遇到了困難，急需資金渡過難關，王某又想到了熊某。
2020年3月，熊某到A公司和王某商談辦理貸款事宜。熊某說辦理貸款，首先要去銀行開一個賬戶。于是，王某就帶著公司的營業(yè)執(zhí)照、本人身份證、公章等材料和熊某一起到建設銀行。王某將上述材料交給熊某，由熊某在柜面辦理了對公賬戶。熊某說，這個賬戶交由他辦理貸款，其他事情就不需要王某操心了。王某也沒多想，聽從了熊某的安排。后來，王某又陸續(xù)通過同樣方式，由熊某在工商銀行、農業(yè)銀行辦理了賬戶。
到了2020年11月，王某收到銀行還利息的信息，覺得不對勁，就去打印了賬戶的流水賬單，才發(fā)現(xiàn)上述銀行賬戶在王某不知情的情況下被熊某操作，賬戶內有很多進出記錄。熊某操作王某建設銀行、工商銀行、農業(yè)銀行賬戶導致王某損失近120萬元。
辦理工商銀行貸款時，熊某一直騙王某說其年齡超過六十歲，只能使用一般借款，還說貸款賬戶需要有銀行資金流水，讓王某公司給農行賬戶打款，結果這些錢都被他轉走了。熊某還讓王某提供公司金稅盤給他操作，沒想到他用王某的賬戶進行貸款，可貸款的錢王某卻沒有收到。
案發(fā)后熊某交代，他幫王某貸款時，辦理并使用了A公司的賬號。之后，他就偷偷使用這個賬號接收騙得的錢款，然后再轉移到自己的銀行賬戶。
辦理貸款“走流水”
錢卻一去不復返
劉某是一家公司的法定代表人。2020年10月中旬，他因公司有貸款需要，通過朋友介紹認識了熊某。熊某說可以幫助劉某辦理貸款，但是要先將錢款放在A公司賬戶內，算是走一個流水。劉某對此表示理解，并將手機交由熊某操作。
劉某也不清楚熊某是如何操作的，只是讓劉某綁定身份證，人臉識別驗證身份，上傳公司營業(yè)執(zhí)照，還把劉某公司的金稅盤與他說的銀行老師對接數(shù)據(jù)，操作完后，熊某就讓劉某將下發(fā)的100萬元打到A公司賬戶。隨后，熊某把劉某手機中下載的數(shù)據(jù)刪除了。
第二天，熊某又以同樣的方式幫助劉某“貸款”200萬元，轉到了A公司。熊某許諾，一個月后，會將上述共計300萬元轉回劉某賬戶。到了約定期間，熊某卻說出了問題，無法轉賬。
為什么劉某會放心將錢轉到熊某公司“走賬”？劉某說，自己公司是做鋼貿生意的，直接從銀行辦理貸款有很大難度，因此通過銀行流水走賬，是他們行內的規(guī)定。為此，他還向熊某支付了貸款額2%的手續(xù)費。
2020年11月，熊某召集劉某和其他幾名被害人，商談涉案錢款分期償還的事宜，未果后，熊某就在劉某等人的陪同下至公安機關投案。
因沉迷賭博
詐騙多人錢款
熊某在滬從事幫個人辦理銀行貸款業(yè)務。2017年起，因沉迷于網絡賭博，熊某負債累累。2020年8、9月，正當他苦思冥想如何賭錢翻本時，他的“財路”來了。他認識了一大批做鋼貿生意的公司老板，他們都希望通過熊某向銀行貸款。
熊某告訴他們，他可以為每一家公司從銀行貸款300萬元，收取1%的手續(xù)費。他們同意后，熊某就拿了這些公司的法人身份證復印件、營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、金稅盤、銀行卡等，通過幾家網貸平臺將貸款發(fā)放到這些老板的銀行卡中。之后，熊某通過編造各種理由，讓老板將錢轉到他事先準備好的A公司賬戶內。
那么這些老板是否同意熊某在網貸平臺貸款呢？熊某說這些老板是不知情的。
熊某謊稱與建設銀行有關系，可以幫他們從建設銀行貸款。建設銀行貸款利息低，額度高。但實際上他們企業(yè)的情況不可能從建設銀行貸到款，熊某是從網上借貸的平臺貸款的，這些平臺借款利息很高。
熊某獲取錢款后，就將錢打入了百家樂的充值賬號進行賭博，兩個月內輸了1000多萬。
寶山區(qū)檢察院經審查認為，熊某虛構可以幫助被害人辦理貸款的事實，以走賬制造流水的方式來提高被害人貸款額度、信用度為幌子，并承諾由其負責償還本金利息的方式，詐騙17名被害人錢款共計1500余萬元，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，以詐騙罪對其提起公訴。
檢察官提醒
各位企業(yè)家在經營公司辦理貸款時，一定要妥善保管公司信息哦！
不要輕易將公司賬戶、材料等交由他人處理，若被不法分子利用，將帶來極大的隱患，損害公司權益。