又見一起銀行員工騙貸案。


裁判文書網日前公布的一則刑事判決書顯示，原益陽農商行的一名柜員，為滿足其日常開支和揮霍，尋找名義貸款人，近一年的時間內，伙同他人共騙取銀行貸款34次，累計282萬元。


來源：中國裁判文書網


值得一提的是，這些貸款材料均為偽造，涉及離婚協(xié)議、戶口本、房產證、信用報告、營業(yè)執(zhí)照等。


通過“中間人”騙貸


文書顯示，葉浩宇原是益陽農商行千家洲支行的綜合柜員，年薪7萬元左右。2018年6月，他與梁懿在酒吧相識，梁懿稱只要銀行工作人員在辦理貸款時不實地調查，其可以提供名義貸款人和虛假資料將貸款提取出來。


2018年9月，由于葉浩宇生意虧損，需大量資金填補虧空，便聯(lián)系該行七里橋支行三里橋分理處主任周某辦理貸款，周某表示同意。


他們辦理貸款的方式如下：由樊晶、梁懿等人為葉浩宇尋找名義貸款人辦理貸款。在辦理貸款時，葉浩宇負責打通關系，周某負責放貸，樊某、梁某等這些中介專門負責找名義貸款人，偽造貸款所需證件，如營業(yè)執(zhí)照、戶口本、房產證、離婚證、機動車行駛證等。


例如，2019年2月1日，葉浩宇等人為名義貸款人劉某偉偽造了戶口本、益陽市赫山區(qū)士多便利店營業(yè)執(zhí)照、房產證、離婚證、個人信用報告等貸款資料，以“益商貸”的形式從該行七里橋支行貸款8萬元。當日銀行將貸款發(fā)放后，同日將錢轉賬給劉某偉。


就以這樣的方式，2018年9月至2019年9月期間，葉浩宇共以陳某勝、劉某等34人的名義及虛假的貸款資料，在該行七里橋支行騙取貸款34次，共計282萬元。在騙取34次貸款過程中，每辦理一次貸款，名義貸款人及中介獲利7千元至1.2萬元不等，剩余貸款由葉浩宇所得。


獲刑二年六個月


為何葉浩宇能夠屢屢“得手”？原來，“益商通”是該行專為小微商戶提供的一種小額貸款產品，只要持有營業(yè)執(zhí)照、征信或者財產證明就可辦理。


不過，法網恢恢，疏而不漏。據周某交代，2019年8月，益陽農商行總行指出七里橋支行存在違規(guī)操作問題，他便擔心葉浩宇介紹的客戶是否存在問題。在他的再三追問下，葉浩宇承認介紹過來的客戶都有問題，貸款資料均系偽造，且這些貸款均被葉浩宇用作投資與償還債務。再后來，葉浩宇接到公安民警電話，主動向公安機關投案自首，并退還了部分違法所得。


最終，法院認為，葉浩宇伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，已構成騙取貸款罪。最終判處有期徒刑二年六個月，并處罰金五萬元，并責令葉浩宇向益陽農商行退賠損失206萬元。


編輯：王寅