近日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會河南銀監(jiān)局漯河分局公開一則行政處罰信息(漯銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號)。中原銀行漯河分行員工孫磊在工作中因出現(xiàn)多項違法違規(guī)事實被行政警告并處以罰款5萬元。
行政處罰決定書顯示，孫磊存在以下違法違規(guī)行為：
1.對中原銀行漯河分行違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款;
2.個人綜合消費貸款資金流向房地產(chǎn)業(yè);
3.貸款資金用于歸還貸款或過橋資金;
4.違規(guī)發(fā)放個人住房按揭貸款;
5.違規(guī)通過以貸收貸等掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
根據(jù)《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》，《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第二十四條，《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》第三十三條，《流動資金貸款管理暫行辦法》，《企業(yè)會計準(zhǔn)則——基本準(zhǔn)則》，《貸款風(fēng)險分類指引》第十條、第十一條、第十二條;《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會漯河銀監(jiān)分局予以孫磊警告并罰款的處罰。其中，作出處罰決定的日期為2018年9月11日。