盡管通聯(lián)支付認為勤豐華能系特約商戶，其違法違規(guī)卷跑商戶資金與公司無關(guān)。不過，這一說法卻未能得到商戶們的認同，被指難逃干系。同時，商戶們還詳盡地羅列出對通聯(lián)支付質(zhì)疑點，主要包括通聯(lián)支付作為收單機構(gòu)未履行相應責任，存在違規(guī)發(fā)展商戶、違規(guī)售賣POS機終端，隱匿數(shù)據(jù)逃避監(jiān)管，隱瞞重大風險事件等。
根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，商戶及其法定代表人或負責人在中國人民銀行指定的風險信息管理系統(tǒng)中存在不良信息的，收單機構(gòu)應當謹慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務。
商戶們表示，此次卷款跑路之人以前是有過犯罪記錄，通聯(lián)支付沒有切實履行對特約商戶的風險信息進行查詢而貿(mào)然開通支付通道，進而為此次事件埋下隱患。
同時，收單機構(gòu)也應對特約商戶的真實性負責。然而實際上，商戶們實地探訪后發(fā)現(xiàn)，勤豐華能向通聯(lián)支付提供的營業(yè)場所照片均為虛假的信息，系經(jīng)過PS而成，無營業(yè)場所也無實際業(yè)務。
維權(quán)商戶鄭先生表示，在媒體曝光后，通聯(lián)支付已改之前的強硬態(tài)度，已經(jīng)愿意與維權(quán)商戶談判。
收單業(yè)務風險頻發(fā)
據(jù)新浪金融曝光臺報道，早在2014年，收單外包市場便連續(xù)暴露出若干風險事件，給行業(yè)部分參與主體帶來了不同程度的損失。央行曾對各支付機構(gòu)發(fā)布了關(guān)于銀行卡預授權(quán)風險事件的通報。
支付行業(yè)風險不僅來自于收單業(yè)務，挪用、占用客戶備付金等風險事件也頻繁發(fā)生，近期央行已經(jīng)注銷多家第三方支付機構(gòu)，第三方支付監(jiān)管也呈收緊態(tài)勢，此前的非銀網(wǎng)絡支付新規(guī)提出諸多支付業(yè)務限制，堅決遏制沉淀資金。
央行下發(fā)的關(guān)于《支付許可證》續(xù)展工作的通知中，也明確了支付機構(gòu)存在占用、挪用、借用客戶備付金行為，通過偽造數(shù)據(jù)等手段故意規(guī)避監(jiān)管要求或惡意拒絕、阻礙檢查監(jiān)督的，在支付業(yè)務設(shè)施安全及風險監(jiān)控存在重大缺陷的等十一條情況的，或?qū)o法獲得續(xù)展申請。
關(guān)于支付行業(yè)風險防范，央行研究局局長陸磊認為，第三方支付企業(yè)水平參差不齊，監(jiān)管方面要實施分類監(jiān)管。央行副行長范一飛強調(diào)，非銀行支付機構(gòu)是當前監(jiān)管工作的重點，要抓緊建立科學、完備的監(jiān)管指標體系，根據(jù)非銀行支付機構(gòu)的業(yè)務規(guī)模、自律情況、風險級別等因素制定差異化監(jiān)管標準，實施分類監(jiān)管。
業(yè)內(nèi)人士認為，可以綜合多個維度對支付機構(gòu)進行風險評級，包括企業(yè)治理架構(gòu)、企業(yè)的財務健康度、持續(xù)經(jīng)營能力科技實力以及系統(tǒng)運維管理水平等。
除了分類監(jiān)管的大方向外，還有一個重要問題是要形成中央銀行發(fā)揮重要作用，統(tǒng)籌監(jiān)管支付體系清算機構(gòu)等重要金融基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)重要機構(gòu)，維護金融基礎(chǔ)設(shè)施的高效運行，同時對金融業(yè)全覆蓋的數(shù)據(jù)收集和監(jiān)測分析進行布置，及早發(fā)現(xiàn)預警和防范流動性風險。（中國經(jīng)濟網(wǎng)）