顧某向小貸公司借款1.4萬元，為了還貸，1個多月內(nèi)，她被介紹給4家小貸公司，最初的1.4萬元也變成了50萬元，名下價值百萬元的店面房也因此抵押給了小貸公司。警方迅速偵查，確認這是典型的“套路貸”騙局。目前，已有9人因涉嫌詐騙罪被刑拘或逮捕，2人被上網(wǎng)追逃。
去年12月4日，鐘樓警方接到報案，報案人稱其女兒顧某被聶某、季某等人以借款為由詐騙50萬元。警方迅速展開偵查。
經(jīng)查，聶某是小貸公司業(yè)務(wù)員，以交朋友為由與顧某相識。去年10月，顧某因經(jīng)濟拮據(jù)，向聶某的小貸公司借款2萬元，聶某要求其寫下借款3.3萬元的借條，同時制造銀行流水等假證據(jù)。顧某實際拿到的現(xiàn)金僅為1.4萬元。1個月后，借款到期，顧某還不出，聶某遂將顧某介紹到季某的公司，向季某借款5萬元用于還債。顧某被要求寫下8萬元借條，實際到手僅為3.5萬元。一周后，季某要求顧某立即還錢，并支付高額違約金共9.4萬元。顧某無力償還，季某又將她介紹給另一家小貸公司的張某。在張某公司，顧某實際借款10.7萬元，卻寫下15萬元的借條。這10.7萬元全部用于償還季某公司的債務(wù)，顧某實際未得到一分錢。
第二天，張某以顧某沒有準時來安裝汽車GPS為由，認定顧某違約，要求顧某立即償還15萬元。見顧某還不出錢，張某又將她介紹到徐某的小貸公司。這一次，顧某實際借款15萬元，卻寫下了30萬元的借條。同樣，這15萬元全部用于償還張某公司的債務(wù)。兩天后，徐某又如法炮制，認定顧某違約，要求其立即還債。這一次，顧某被介紹至萬某的公司，寫下了50萬元的借條，同時，價值百余萬元的店面房也被抵押給了萬某。這一次，顧某實際借款僅29萬元，且全部償還了徐某的債務(wù)。之后，萬某逼顧某還債，并帶人多次上顧某家中要債，還逼迫顧某將店面房過戶給他。顧某父母得知后報警。
通過大量的證據(jù)搜集及偵查工作，警方摸清了犯罪事實：這是一起典型的“套路貸”騙局。嫌疑人聶某、季某、張某等分別成立小貸公司，向社會不特定人員發(fā)放貸款，期間肆意找理由認定借款人違約，接連介紹受害人向其他小貸公司借款，以平賬為名，層層收取高額利息和違約金，惡意壘高債務(wù)，導致受害人無力償還，只能變賣房產(chǎn)用于還債。受害人顧某實際到手的資金不到5萬元，但最終的還款金額卻高達50萬元，還被迫抵押房產(chǎn)。這些債務(wù)的形成，僅在短短的1個多月。
在案件偵辦過程中，公檢法3家多次召開聯(lián)席會議，明確“套路貸”就是詐騙違法犯罪行為。針對查明的事實，警方立即展開抓捕。日前，聶某等9人因涉嫌詐騙被刑拘或逮捕，另有2人在逃。初步調(diào)查顯示，該案受害人至少10余人，涉案金額達300萬元。