是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可,證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構,其中銀行是最大渠道,占比一半以上。

2012年,央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請,也就是說,除了銀行、基金及證券,原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了,更準確地說是證券投資基金代銷,這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構名錄》(2014年8月) ,該牌照2001年開始發(fā)放,目前共發(fā)放了248家,其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構40家。

7.1審批機關

商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行,下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的,應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格,應當具備下列條件:

(一)具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度,并得到有效執(zhí)行;

(二)財務狀況良好,運作規(guī)范穩(wěn)定;

(三)有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;

(四)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求,基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結果符合國家規(guī)定的標準;

(五)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

(六)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系;

(七)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求;

(八)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

(九)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。