比特幣近幾年不斷受到愛好者的追捧，炒家的不斷涌入催生其規(guī)模不斷擴大，價格大幅波動。因此國內出現(xiàn)了很多專門的比特幣交易平臺，但是其匿名性與全球化快速交易的特點，容易被某些犯罪分子利用，成為詐騙、洗錢、非法交易的通道之一。今年1月，中國人民銀行聯(lián)合上海、上海等地方金融監(jiān)管部門，對有關交易平臺進行了現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)部分交易平臺存在違規(guī)開展融資融幣業(yè)務、反洗錢內控制度不健全等問題。
有鑒于此，全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學東提出建議，短期內要明確比特幣交易平臺監(jiān)管底線，建立負面清單，做好風險防范和化解工作；從長期看，有必要借鑒國際監(jiān)管經(jīng)驗，研究構建長效監(jiān)管機制，維護金融穩(wěn)定。
“比特幣交易平臺存在重大風險隱患，一是客戶資金安全風險；二是洗錢風險；三是杠桿交易帶來的風險?！敝軐W東表示，此外有些平臺還存在宣傳不合規(guī)、技術安全風險和平臺關聯(lián)業(yè)務風險。
就比特幣交易平臺的監(jiān)管來看，中國人民銀行等五部委在2013年發(fā)布了《關于防范比特幣風險的通知》，但總體來說相關規(guī)范仍然缺乏。同時，比特幣交易管理涉及金融監(jiān)管、工商、稅務、網(wǎng)絡信息安全等多部門職責，由于尚未建立監(jiān)管信息共享和聯(lián)合執(zhí)法機制，沒有形成監(jiān)管合力，不利于防控風險。
對此，周學東建議，對境內比特幣交易平臺應當包容、暫不取締，留下一段觀察期，但在短期內必須明確比特幣交易平臺監(jiān)管紅線，嚴格監(jiān)管。
“長期看有必要研究探索長效監(jiān)管機制?！敝軐W東說，需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺的性質，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策，對少數(shù)合格交易平臺進行許可或備案試點。同時，強化監(jiān)管合作機制，加強行業(yè)自律，構建比特幣交易所誠信體系。（金融時報）