非法經(jīng)營(yíng)罪,本罪涵蓋空間和范圍極為廣泛,一度被稱為兩大“口袋罪”之一,是指未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)專營(yíng)、專賣物品或其他限制買賣物品,以及買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他經(jīng)營(yíng)許可證,還有非法經(jīng)營(yíng)證券期貨保險(xiǎn)業(yè)務(wù),或非法從事資金支付結(jié)算服務(wù),擾亂市場(chǎng)秩序的行為。非法經(jīng)營(yíng)罪常見(jiàn)類型包括:非法經(jīng)營(yíng)煙草專賣品;非法從事資金支付結(jié)算服務(wù);非法經(jīng)營(yíng)出版物;非法經(jīng)營(yíng)藥品;非法從事信息服務(wù)(有償刪帖業(yè)務(wù));生產(chǎn)、銷售“偽基站”;非法經(jīng)營(yíng)高利貸;非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)等。

這在刑法上是個(gè)口袋罪,意思就是說(shuō)如果公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)“看你不順眼”,然而刑法上卻又實(shí)在找不到最確切的罪名按到你頭上時(shí),這個(gè)非法經(jīng)營(yíng)罪的罪名就名正言順的可以用起來(lái)了。當(dāng)然,有些犯罪行為確實(shí)用這個(gè)罪名會(huì)很合法合理,但大部分的犯罪行為,在適用這個(gè)口袋罪時(shí)都會(huì)引起極大的爭(zhēng)議,這是不爭(zhēng)的事實(shí)。

在支付領(lǐng)域,爆出一件典型案件,這就是支付寶花唄套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)案,此案是全國(guó)首例因?yàn)槔谩盎▎h”進(jìn)行套現(xiàn)而入刑的案件。

“花唄”是一款互聯(lián)網(wǎng)在線消費(fèi)金融產(chǎn)品,面向支付寶注冊(cè)客戶提供定向消費(fèi)貸款服務(wù)。從功能上來(lái)說(shuō),“花唄”類似于一張?zhí)摂M信用卡,但只能用于線上線下的定向消費(fèi),不允許提現(xiàn)。

2015年7月,被告人杜振獅與杜某1等人共謀串通淘寶用戶,在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易,利用“螞蟻花唄”套現(xiàn),并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是,杜振獅、杜某1等人向杜愛(ài)民(另案處理)等人購(gòu)得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后,通過(guò)中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶,淘寶用戶則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購(gòu)買同等價(jià)值的商品,同時(shí)申請(qǐng)由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜某1所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶在收到貨款后,淘寶用戶在無(wú)真實(shí)商品交易的情況下即在購(gòu)物頁(yè)面確認(rèn)收貨隨即再申請(qǐng)退貨,杜振獅、杜某1等人扣除7%-10%的手續(xù)費(fèi)后,將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi),除一部分支付給中介人員外,余款由杜振獅、杜某1等人分配。

2015年11月10日至2015年11月13日,被告人杜振獅與杜某1等人向杜愛(ài)民等人購(gòu)得淘寶網(wǎng)上店鋪后,通過(guò)中介人員串通多名淘寶用戶,虛構(gòu)交易2500余筆,利用“螞蟻花唄”套取4700000余元,被告人杜振獅獲利6000余元。法院認(rèn)為,相關(guān)人員在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下,通過(guò)虛構(gòu)交易,將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶,并從中獲利,系未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為,符合我國(guó)刑法第二百二十五條第(三)項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件。

其實(shí),利用花唄套現(xiàn)行為,就像傳統(tǒng)中的利用信用卡套現(xiàn)一樣,如果長(zhǎng)期幫助他人進(jìn)行養(yǎng)卡套現(xiàn),確實(shí)會(huì)誤入非法經(jīng)營(yíng)這一口袋罪之中。

其實(shí),有時(shí)候,可能根本不需要這么“套現(xiàn)”復(fù)雜,興許,一個(gè)簡(jiǎn)單的支付帳戶借用,就足夠讓你進(jìn)去坐牢的了。

2016年5月份左右,被告人黎某某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天平臺(tái)與網(wǎng)名“陳浩南”(另案處理)聯(lián)系,雙方約定由被告人黎某某向“陳某某”提供實(shí)名認(rèn)證的支付寶賬戶,幫助收取資金并將所收資金轉(zhuǎn)至指定賬戶內(nèi),“陳某某”按轉(zhuǎn)款比例支付被告人黎某某報(bào)酬。后被告人黎某某明知“陳某某”實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng),先后向其提供本人及親屬吳良俊實(shí)名認(rèn)證的x××@http://xx.co、http://xxxxxxxxxxxx.com等支付寶賬戶。其中,幫助收取被害人苗某被騙錢款共計(jì)人民幣376908元。法院判決,有罪!

互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的游戲規(guī)則已經(jīng)慢慢進(jìn)入收網(wǎng)階段了,作為互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的用戶,該有所警醒了。