廣東地區(qū)銀行與非持牌金融機(jī)構(gòu)的合作，將面臨更為嚴(yán)格的監(jiān)管。中國證券網(wǎng)記者從業(yè)內(nèi)人士處獲悉，廣東銀監(jiān)局于11月30日下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)、與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的通知》（以下簡稱《通知》》），明確禁止銀行將非持牌金融機(jī)構(gòu)列為同業(yè)合作交易對手，不得為非持牌金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)提供違規(guī)擔(dān)保，嚴(yán)禁銀行資金購買非持牌金融機(jī)構(gòu)非公開發(fā)行的融資產(chǎn)品。
《通知》還要求，轄內(nèi)銀行對同一企業(yè)發(fā)行的金融產(chǎn)品，要設(shè)置購買額上限，嚴(yán)禁單只產(chǎn)品購買額超過該只產(chǎn)品發(fā)行總額的規(guī)定比例，要求銀行加快制定與非持牌金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的專門管理制度，在授信等融資活動中，對包括小貸公司、融資擔(dān)保公司在內(nèi)的各類融資性公司，應(yīng)一律按照一般工商企業(yè)對待，嚴(yán)格履行貸款“三查”等制度，規(guī)范開展與網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的資金存管業(yè)務(wù)及其他相關(guān)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等的防控力度。
廣東銀監(jiān)局在《通知》中稱，近期該局開展了轄內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)及與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)的摸底調(diào)查。調(diào)查結(jié)果表明，轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展交叉金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)存在以下風(fēng)險(xiǎn)隱患：一是底層資產(chǎn)層層嵌套，無法全部真實(shí)穿透；二是委外投資交易對手管理制度欠缺，存在交易對手風(fēng)險(xiǎn)；三是交叉金融工具與分級結(jié)構(gòu)融合，存在外部風(fēng)險(xiǎn)向銀行系統(tǒng)內(nèi)部傳遞的可能性；四是缺乏與非持牌金融機(jī)構(gòu)合作業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度。
因此，根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場業(yè)務(wù)的開展，加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理，防范和控制有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，廣東銀監(jiān)局對轄內(nèi)銀行提出了上述管理要求。（中國證券網(wǎng)）