“無(wú)名”資管公司開(kāi)出8%至12%的投資回報(bào)這樣天上掉餡餅的事情，究竟是如何讓群眾信以為真的?又是1000余名投資人的血汗錢(qián)打了水漂，1.15億血本無(wú)歸。
3月15日，第一財(cái)經(jīng)記者從裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，上海市黃浦區(qū)人民法院依法判處被告人金智勇、李濱、陳瓏犯非法吸收公眾存款罪，涉案金額約2.4億元人民幣。此三人通過(guò)設(shè)立公司非法吸收公眾存款，并擅自從事對(duì)外投資活動(dòng)并獲取盈利。因未能按期支付本息拖欠投資款1.15億元，引發(fā)投資人報(bào)案，嚴(yán)重影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。
2013年6月，被告人金智勇和王曉鵬(另案處理)在上海同時(shí)成立了兩家資管公司，一家是信舜財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司(下稱“信舜財(cái)富”)，另一家是鼎舜投資管理有限公司(下稱“鼎舜投資”)，在不包括金融業(yè)務(wù)及未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)信舜財(cái)富對(duì)外募集資金，并將募集到的資金通過(guò)鼎舜投資對(duì)外投資盈利。為了規(guī)避法律規(guī)定，這兩人先后陸續(xù)成立二十多家有限合伙企業(yè)，并設(shè)立相應(yīng)的合伙企業(yè)銀行賬戶用于收取錢(qián)款。
之后，兩人在上海黃浦區(qū)成都北路附近“安營(yíng)扎寨”，并聘請(qǐng)李濱和陳瓏二人組成業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)組團(tuán)吸收公款。他們以打電話、推薦會(huì)等形式向社會(huì)不特定公眾宣傳公司投資信托，承諾給予客戶8%至12%的固定年收益，以公證處、工商局備案等為誘餌吸引客戶投資。
為借用加入合伙企業(yè)的形式吸收存款，業(yè)務(wù)人員會(huì)與客戶簽訂書(shū)面的《合伙協(xié)議》，并以事先設(shè)立的合伙企業(yè)銀行賬戶收取錢(qián)款，后由王曉鵬和金智勇以執(zhí)行事務(wù)合伙人的身份帶領(lǐng)部分客戶前往工商機(jī)構(gòu)進(jìn)行合伙企業(yè)變更登記。上述企業(yè)成立后除吸收公眾存款外，并無(wú)其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?？蛻魠R款至合伙企業(yè)賬戶后，信舜財(cái)富將錢(qián)款轉(zhuǎn)入其他賬戶，除去支付傭金、歸還到期本息外，其余部分用作自由支配或投資。
經(jīng)鑒定，信舜公司以上述方式與1153名投資人簽訂了1664份合同，總計(jì)吸收公眾存款2.44億元人民幣。其中業(yè)務(wù)員名下賬戶吸收660萬(wàn)元，企業(yè)賬戶吸收2.06億元，已支付投資人九千余萬(wàn)，尚欠投資人1.15億元。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。視犯案情節(jié)輕重，金智勇等三人被分別判處有期徒刑4年至7年不等，并同時(shí)處以20萬(wàn)元至50萬(wàn)元不等。
近年來(lái)，非法吸收公款的案件頻發(fā)，常見(jiàn)手段通常有：一、承諾高額回報(bào)，例如上述案件將投資回報(bào)率設(shè)定成12%甚至更高，向投資者編造“天上掉餡餅”的神話;二、編造虛假項(xiàng)目，通過(guò)注冊(cè)公司打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的名號(hào)，以訂立合同為幌子，騙取公眾投資;三、以虛假宣傳造勢(shì)，通過(guò)在著名報(bào)刊刊登廣告、廣發(fā)傳單或進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式制造聲勢(shì)以獲取投資者信任;四、利用親情誘騙，不法分子往往還會(huì)利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系騙取公眾參與投資。
對(duì)于此類(lèi)理財(cái)投資，警方提示，在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，一定要全面了解產(chǎn)品信息，避免落入非法集資陷阱，如果一時(shí)無(wú)法判斷，可向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行咨詢，并可參考以下提示：對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)利率，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱;通過(guò)查詢工商、稅務(wù)等相關(guān)資料，看主體身份是否合法、真實(shí);如遇到推銷(xiāo)所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等;通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄;對(duì)親朋好友推薦的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議要審慎決策，防止自己成為“下線”。（第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)）