五、山西蘭花商務(wù)支付有限公司

山西蘭花商務(wù)支付有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(山西省)。

支付業(yè)務(wù)設(shè)施不符合相關(guān)標準和信息安全要求，存在嚴重安全隱患。該公司未提供有效的支付業(yè)務(wù)設(shè)施技術(shù)安全證明材料；其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)外包且外包服務(wù)合同過期，支付業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險較大。

六、哈爾濱金聯(lián)信支付科技有限公司

哈爾濱金聯(lián)信支付科技有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準從事預(yù)付卡發(fā)行與受理（黑龍江省）。

自2014年以來，該公司未實質(zhì)開展支付業(yè)務(wù)，屬于“僵尸”企業(yè)。

七、安徽瑞祥資訊服務(wù)有限公司

安徽瑞祥資訊服務(wù)有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(安徽省)。

2015年，該公司未經(jīng)監(jiān)管部門批準變更控股股東（涉及91%股權(quán)），屬于擅自轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

八、長沙商聯(lián)電子商務(wù)有限公司

長沙商聯(lián)電子商務(wù)有限公司于2012年6月獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(湖南省)。

2013年，該公司未經(jīng)監(jiān)管部門批準變更控股股東（涉及100%股權(quán)），屬于擅自轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

該公司多次挪用客戶備付金，侵害消費者權(quán)益。2015年，該公司挪用214.93萬元客戶備付金，2016年，再次發(fā)現(xiàn)該公司挪用64.05萬元客戶備付金。

另附：樂富公司主要違規(guī)情況

一、違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)，嚴重擾亂市場秩序，損害商戶合法權(quán)益。

一是存在大量虛假商戶。在2015年銀行卡收單外包業(yè)務(wù)檢查時，通過對樂富公司云南、福建、浙江3個省區(qū)的商戶真實性核查，抽查發(fā)現(xiàn)其虛假商戶占比達91.28%；2014年人民銀行濟南分行專項檢查發(fā)現(xiàn)其虛假商戶占比多達94.7%。

二是外包服務(wù)商管理混亂。樂富公司將部分應(yīng)自主完成業(yè)務(wù)違規(guī)外包，收單業(yè)務(wù)被外包機構(gòu)層層轉(zhuǎn)包，在人民銀行2016年銀行卡收單外包專項檢查中，僅云南省就有65個外包服務(wù)商違規(guī)以特約商戶名義入網(wǎng)。樂富公司對外包機構(gòu)的業(yè)務(wù)開展無任何實質(zhì)管理措施，縱容外包機構(gòu)肆意違規(guī)開展業(yè)務(wù)。

三是為無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)機構(gòu)提供交易接口。2016年無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)專項整治工作中，發(fā)現(xiàn)樂富公司為成都中聯(lián)信通科技股份有限公司、福建鴻信電子支付科技有限公司、福建卡聯(lián)電子支付有限公司等多家無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)機構(gòu)提供支付通道，嚴重擾亂市場秩序。

四是樂富公司多家分公司未按規(guī)定在人民銀行分支機構(gòu)備案，即在當(dāng)?shù)亻_展業(yè)務(wù)，嚴重違反銀行卡收單業(yè)務(wù)屬地化經(jīng)營規(guī)定。

二、違規(guī)轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

樂富公司多次違規(guī)變更主要出資人等重大事項，共有4次涉及主要出資人變更，5次涉及公司股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)變更，3次涉及公司董事變更，2次涉及公司董事長變更，1次涉及公司總經(jīng)理變更，上述事項均未按規(guī)定報監(jiān)管部門核準。其中，樂富公司通過4次違規(guī)變更主要出資人，最終變更控股股東，屬于變相轉(zhuǎn)讓《支付業(yè)務(wù)許可證》。

三、消極對待對監(jiān)管部門的整改意見，導(dǎo)致常規(guī)監(jiān)管手段失靈。

樂富公司獲批《支付業(yè)務(wù)許可證》的五年間，違規(guī)情形不斷，其中多次是在被監(jiān)管部門約談后且前期違規(guī)問題未按要求整改的情況下再次發(fā)生。

針對其違規(guī)行為，人民銀行開展了18次執(zhí)法檢查，2次驗收檢查，7次監(jiān)管走訪；針對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，人民銀行共實施行政處罰14次。對于人民銀行的監(jiān)管措施和整改要求，樂富公司消極對抗，未按要求完成整改。其中，在人民銀行調(diào)查其違變更主要出資人時，樂富公司拒不配合，導(dǎo)致人民銀行耗時數(shù)月方才完成核實查證。（21世紀經(jīng)濟報道）