▋7月15日
孫女士來到金鳳區(qū)公安分局掃黑辦，將一面錦旗和一封感謝信交到民警手中，拉著民警的手說：“感謝金鳳公安、感謝掃黑辦、感謝辦案民警，你們辛苦了”。
巧立名目 “雪球”越滾越大
原來，2018年6月11日孫女士因資金周轉(zhuǎn)困難，在尋求貸款過程中陷入了高某及其團伙精心設(shè)置的“圈套”，貸款8萬元，利息3萬。在一個月的還款期限內(nèi)，利息、逾期費、“違約金”疊加，“雪球”越滾越大，要求越來越多，孫女士先后共還了15萬元本金和各項“違約金”“手續(xù)費”，在陷入“套路貸”的無底洞后，2019年5月，孫女士決定報警。
并案偵查 “黑手”浮出水面
其實，2018年12月份以來，金鳳警方接到多名群眾報警：以肖某合為首的小額貸款有限公司利用旗下網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假標的，進行非法放貸、詐騙等活動，涉嫌“套路貸”犯罪。金鳳公安高度重視，成立了由葉平副局長掛帥、掃黑辦負責人張霆主抓的專案組已經(jīng)對該案展開攻堅。專案組陸續(xù)接到群眾舉報線索共8條，通過并案、串偵、攻堅，一個以肖某合為首，伙同曹某、盧某等8人的“套路貸”犯罪團伙案逐漸浮出水面，發(fā)現(xiàn)該團伙放貸模式同我局打掉全區(qū)首例“套路貸”案件如出一轍。
金鳳警方聞警而動，迅速出擊，為進一步深挖徹查該團伙的犯罪事實，辦案民警逐一走訪調(diào)查尋找案件受害人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2018年，以肖某合、曹某、盧某為首要分子，進行非法放貸，各自招攬業(yè)務(wù)，共同投資、分享利潤。該團伙在高利放貸過程中手段多變、名目繁多，會以砍頭息、家訪費、中介費、服務(wù)費、逾期費、車輛看管費、擺事費、違約金等各種名目虛增債務(wù)，利用受害人急于用錢的心理，迫使受害人明知償還遠高于本金的各項不合法“孳息”，達到非法獲利的目的。
弄虛作假 貸款很難還清
“借了三萬，至今都還沒有還清，感覺永遠還不完”，受害人瑟瑟發(fā)抖的說。警方了解到，該團伙在貸款過程中會要求借款人簽訂明顯不利于借款人的空白房屋租賃合同、車輛抵押合同、產(chǎn)品購銷合同等，制造虛假交易流水、借款合同、借貸憑證等，如果受害人還款能力弱，該團伙會要求借貸人抵押房產(chǎn)、車輛等，以便后期通過暴力或軟暴力的手段向借款人催收債務(wù)。借款人貸款日期屆滿時，該犯罪團伙以各種理由肆意認定借款人違約，逼迫借款人拉長借款周期，反復借款，轉(zhuǎn)單平帳，同時以微信、短信、電話不斷騷擾借貸人，最終達到非法占有，侵吞被害人財產(chǎn)的目的。
受害人白某向警察哭訴：“我借了3萬，他們扣過家訪費、中介費、服務(wù)費，最后拿到手的就剩25000元，10天就要還一次款，還多少都由他們說了算，一個月的還款期限到了至少得還3萬，逾期了他們還要收取違約金，如果還不上，他們就會以威脅、恐嚇、毆打、滋擾等暴力方式進行催收”，2018年11月27日，受害人白某選擇向掃黑辦報案。
果斷收網(wǎng) 斬斷罪惡之手
全面掌握了肖某合犯罪證據(jù)后，摸清了犯罪嫌疑人的具體身份信息以及經(jīng)常活動、居住地址。2018年12月晚，專案組決定對該案進行統(tǒng)一收網(wǎng)。由于前期工作準備充足，以肖某合為首的8名犯罪嫌疑人同時歸案。
在大量的證據(jù)面前，犯罪嫌疑人承認了全部犯罪事實。為了盡最大努力追贓挽損，在開展核心調(diào)查的同時，張霆帶領(lǐng)專案組還查明了該犯罪集團購買了房產(chǎn)6套，車輛3輛，總價值超過300萬元，為“打財斷血”打下夯實基礎(chǔ)。目前，犯罪嫌疑人已被逮捕，該案已移送審查起訴。