可以告銀行啊，問題是證據(jù)呢？

首先有幾點要和你明確一下。 第一，在面簽時讓客戶簽空白的借據(jù)和合同是業(yè)內(nèi)的“慣例”，原因是加快流程，如果按照正常的流程你至少要多跑銀行兩趟，申請批準(zhǔn)后來簽合同一次，抵押后放款前來簽借據(jù)一次，銀行為了簡化程序也為了客戶少跑少抱怨，都是讓客戶先簽空白的，嚴格來說這是不合規(guī)的，所以銀行一般來說也很謹慎，不會因為是空白的就隨便填一個利率，但偶爾也會有你說的這種情況就是最后的利率和當(dāng)初說的不一樣，但問題是口說無憑，當(dāng)初跟你說的也肯定是以借據(jù)為準(zhǔn)，因為借據(jù)上是審批后的利率，當(dāng)初說的是申請的利率，沒有人能夠保證申請利率是多少100%審批能通過，而現(xiàn)在有的證據(jù)就是有你簽名的借據(jù)和合同，你怎么告？ 第二，如果按你所說，同一天同一小區(qū)十幾人同時申請，為什么只給你打電話說要執(zhí)行新政策，這不合常理，一般銀行政策變更，都是卡在某一天，之前的按原政策執(zhí)行，之后按新政策執(zhí)行，偶爾幾個特殊的申請總行后按舊政策處理，但你這是單獨把你甩出來了，不知道是何原因，我能想到的解釋就是銀行認為你的貸款條件比其他的差一點，比如征信有不良記錄或者負債過高或者有網(wǎng)貸記錄等等，如果是這樣的話，你告也沒有用，銀行給不同條件的客戶不同的利率是銀行的權(quán)利和自由，如果這樣都能告的話，那普通客戶都去告銀行不給他們VIP客戶的待遇了。 第三，不知道你貸款多少錢，如果是一百萬以下，浮動比例差5%，每月差了不到1百塊錢吧，如果房子漲價了，我建議你還是算了吧，想想哪一頭重哪一頭輕，而且就算是告贏了，你認為法院會怎么判？讓銀行按照上浮20%的利率給你？那簽訂的25%的合同怎么辦？肯定是無效的啊，合同不成了，貸款就不成立，如果你真的覺得在貸款利率已經(jīng)上浮的現(xiàn)在還能按原來的優(yōu)惠利率貸款給你，那你就去吧，我估計你就開創(chuàng)了先河了。 總之，冷靜的想想，證據(jù)是什么，結(jié)果會是什么，再去行動。